Uvažujete o tom, že začnete obchodovat u jednoho z těchto brokerů? Ale kterého z nich si vybrat? Je lepší Trading 212, nebo Instaforex? Možná, že vám můžete pomoci najít odpověď na tuto otázku. Jak? Prostřednictvím našeho dalšího porovnání online brokerů. V tomto textu najdete porovnání všech důležitých aspektů. Včetně poplatků, nabídky aktiv, ale třeba i bezpečnosti. Jste zvědaví? Tak čtěte dále.

Základní informace

Nejdříve ze všeho se pojďme s oběma značkami seznámit. Trading 212 i Instaforex mají své sídlo v kyperském městě Limassol. Společnost Trading 212 byla založena v roce 2004 a Instaforex roku 2007. Trading 212 je tedy o něco starší, a tím i zkušenější. Nicméně můžete říci, že obě tyto značky fungují na trhu již dosti dlouho. A mají tak dostatek zkušeností. Takže jestli vás zajímá, co o těchto značkách říkají jejich klienti, klidně si projděte diskuzní fóra na webu. Nebudete mít o recenze klientů nouzi. Mimochodem, zákaznická hodnocení shrnují i naše recenze na Trading 212 a Instaforex.

Důležitá informace, kterou byste měli znát, je i to, že jsou oba brokeři regulovaní evropským kontrolním orgánem. Oba totiž vlastní licenci kyperského úřadu CySEC (Kyperská komise pro cenné papíry a burzu). Ten sleduje činnost obou brokerů. A kontroluje, zda dodržují evropské zákony a zda jednají v zájmu svých klientů. Takže pokud jde o bezpečnost, nemusíte být u těchto dvou značek na pochybách.

Porovnání nabídky aktiv u Trading 212 a Instaforex

A jaká aktiva k obchodování u těchto brokerů najdete? Musíme říci, že obecně vám toho více nabídne Trading 212. U této značky je totiž možné obchodovat klasické akcie a ETF. A k tomu zde můžete zavírat CFD kontrakty. U Instaforex pak můžete obchodovat pouze s CFD produkty. Pokud jde o dluhopisy, kryptoměny, futures či opce, ty nejsou v nabídce ani jednoho z těchto brokerů.

Porovnání nabídky CFD aktiv

Také nabídka CFD produktů je u značky Trading 212 širší. A to téměř ve všech ohledech. Ten nejvýraznější rozdíl je v nabídce CFD akcií. U Trading 212 jich je možné obchodovat více než 7 000. Přitom u Instaforex “pouze” 1 432. Nutno ale říci, že mezi CFD brokery jde i tak o nadprůměrné číslo. Další velký rozdíl je také v měnových párech na Forexu. Trading 212 vám nabídne přes 200 párů. Zatímco Instaforex jen 82. Navíc u Trading 212 naleznete také více podkladových ETF a komodit.

N a druhou stranu vám ale Instaforex nabídne více více CFD na indexy a hlavně na kryptoměny. Právě u CFD kryptoměn je rozdíl opravdu výrazný. U Instaforex jich totiž naleznete hned 72. Přičemž u Trading 212 pouze 15.

Porovnání podmínek pro CFD obchodování

A zatímco v nabídce aktiv k obchodování jsou rozdíly dosti velké, v podmínkách pro CFD obchodování nejsou téměř žádné. Alespoň co se týče výše finanční páky. Jak už bylo řečeno, jde o regulované brokery. A stejně jako jiní regulovaní brokeři, také Trading 212 a Instaforex mají povinnost dodržovat určité zásady.

Mezi ně patří také zásady úřadu ESMA (European Securities and Markets Authority). Ten omezil výši finanční páky pro retailové obchodníky. A to tak, že nesmějí obchodovat s pákou vyšší než 1:30. Pro každé aktivum je ovšem omezení páky nastavené jinak. Jak? Na to se podívejte do tabulky.

Toto omezení finanční páky ale neplatí pro profesionální obchodníky. Takže pokud se považujete za zkušeného profíka, pak můžete podat žádost vašemu brokerovi o udělení statusu brokera. Jestli budete splňovat všechny požadavky, které jsou třeba, není důvod, aby vám váš broker tento status neudělil.

A pokud se tak stane, budou pro vás platit jiné podmínky pro obchodování. Včetně jiné výše finanční páky. U obou těchto brokerů pak budete moci zavírat své obchody s pákou až 1:500.

Porovnání obchodních platforem

Porovnání obchodních platforem, které vám tito brokeři nabídnou, je zajímavé. Jak můžete vidět v tabulce, značka Trading 212 se chopila možné konkurenční výhody a vyvinula svou vlastní stejnojmennou platformu, na níž je možné obchodovat právě jen u této společnosti. Oproti tomu Instaforex se rozhodl nic neriskovat a vsadit na starou dobrou klasiku. A tou je MetaTrader. K obchodování vám nabídne starší MetaTrader 4 i novější verzi této obchodní platformy, tedy MetaTrader 5.

U obou brokerů lze obchodní platformy využívat několika způsoby. U obou brokerů si lze otevřít ve svém prohlížeči webovou verzi platformy, kterou není nutní nikam stahovat. Pokud plánujete využít desktopovpu platformu, tu vám z porovnávaných brokerů nabídne pouze Instaforex. U Trading 212 se bohužel desktopové platform ynedočkáte.

A poslední způsob, jak mít své obchody a investice pod dohledem, je mobilní aplikace. Tu je možné si stáhnout do mobilního telefonu, který má operační systém Android, nebo IOS. Dobrou zprávou navíc je, že oba dva tito brokeři podporují sociální obchodování.

Porovnání vedení účtu u Trading 212 a Instaforex

Ve chvíli, kdy se rozhodnete založit si účet u některého z těchto brokerů, mějte na paměti, že vám oba nabízejí možnost založit si u nich demo účet. A to v obou případech zcela zdarma. Tento cvičný účet je ideální k původnímu seznámení se s brokerem, aktivy, které nabízí, s jeho poplatky i s obchodní platformou. Na tomto účtu je totiž možné si vyzkoušet své první obchody, a to bez toho, abyste přitom prodělali jedinou korunu ze svých úspor.

U obou brokerů lze tento demo účet užívat bez časového omezení. Dejte jen pozor na to, že Instaforex vám tento demo účet smaže poté, co ho necháte 1 měsíc bez neaktivity. I v takovém případě si ale můžete založit nový demo účet.

Až budete mít pocit, že přišel ten správný čas na založení živého účtu, prozkoumejte nejprve všechny možnosti. Oba tito brokeři vám totiž nabídnou různé typy účtů. Podívejte se tedy, který z nich vám bude sedět. Oba brokeři vás nechají váš obchodní účet vést v českých korunách. Kromě toho ale můžete volit i mezi cizí měnou.

Vklady a výběry u Trading 212 a Instaforex

A jaké jsou u těchto brokerů možnosti vkladů a výběrů? Obě značky vám dají tu možnost zvolit si mezi 3 platebními metodami. A to mezi bankovním převodem, platební kartou a internetovou peněženkou. Co se ale týče poplatků a stanovených limitů, tam se tyto společnosti rozcházejí. Pojďme se na to tedy podívat blíže.

Porovnání vkladů

Poplatek za vklady si Instaforex neúčtuje. Společnosti Trading 212 ale budete platit poplatek ve výši 0,7 % při vkladu platební kartou ve chvíli, kdy překročíte částku 2 000 EUR měsíčně. Oba brokeři mají navíc nastavenou minimální možnou částku vkladu. U Trading 212 činí výše této částky 200 korun. U Instaforex je nejprve nutno vložit částku 200 až 1 000 EUR. V závislosti na tom, jaký účet jste si u daného brokera otevřeli. Poté už můžete vkládat libovolnou částku, která překročí výši 1 USD. Shora není výše vkladu ani u jednoho brokera nijak omezena.

Porovnání výběrů

Pokud jde o poplatky, zde je to přesně naopak. Trading 212 si žádné poplatky za výběr neúčtuje. Oproti tomu u Instaforex mají 1 výběr měsíčně zdarma pouze ti klienti, kteří na svůj účet vložili alespoň 1 000 EUR. Pokud tolik peněz na svůj účet nevložíte, nebo pokud překročíte limit 1 výběru měsíčně, budete muset za svůj výběr zaplatit. Kolik? To bude záviset na vašem typu účtu i na platební metodě. Pokud vás to zajímá podrobněji, mrkněte na naši recenzi.

Na druhou stranu ale u Instaforex nenajdete žádní limity. Vybírat byste ale měli vždy s ohledem na výši poplatku. Broker Trading 212 omezil pouze spodní hranici výběrů. Vybírat můžete minimálně 30 až 200 korun. Závisí opět na tom, jakou platební metodu použijete.

Porovnání poplatků u Trading 212 a Instaforex

A teď už se podívejme na to, kolik utratíte u obou těchto brokerů na poplatcích. Nejprve se zastavíme u poplatků za obchodování.

Fyzické akcie a ETF

Porovnání poplatků za obchodování klasických akcií a ETF není u těchto dvou značek tak úplně možné. A to proto, že vám tato aktiva nabízí pouze značka Trading 212. Zde počítejte pouze s pohyblivým spreadem. Spread je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou aktiva. To, že je jeho výše pohyblivá, znamená, že závisí na aktuální situaci na trhu. Kromě spreadu si Trading 212 za tento způsob obchodování žádné poplatky neúčtuje. Jde tedy o jednoho z brokerů, u nějž je možné obchodovat klasické akcie bez komisních poplatků. Stejně, jako je tomu třeba u eToro. A to se vyplatí.

Porovnání poplatků u CFD aktiv

Také za CFD obchodování budete u Trading 212 platit pohyblivý spread. U Instaforex však můžete narazit na pohyblivý i na tržní spread. Záležet bude na tom, jaký typ účtu jste si u této značky otevřeli. Pokud jde o komisní poplatek, tedy o provizi za zprostředkování obchodu, ten si účtuje pouze Instaforex. Ale opět jen u některých typů účtů. A jen u některých aktiv. Podívejte se pro více informací do naší recenze.

Při CFD obchodování byste navíc neměli zapomínat ani na swapový poplatek. Ten si oba brokeři strhnou t případě, že se rozhodnete svou obchodní pozici držet i přes noc. Tedy i po uplynutí obchodních hodin. Nemějte ale starost, tento poplatek bývá většinou velmi nízký.

Porovnání dalších poplatků

O poplatcích za vklady a výběry i za obchodování už tedy víte vše, co je třeba. Ale co třeba takový poplatek za neaktivitu? Také o něm byste měli být informovaní. Alespoň tedy u značky Instaforex. Tento broker vám bude měsíčně strhávat poplatek ve výši 5 USD po 3 měsících neaktivity. Trading 212 si ale žádný poplatek za neaktivitu neúčtuje.

Myslet byste měli také na poplatek za konverzi měny. Tedy za převod jedné měny na druhou. To se vás bude týkat tehdy, když se rozhodnete na svůj účet vložit finance v jiné měně, než v níž je vás obchodní účet veden. A to samé platí i pro výběry. U Trading 212 za tuto konverzi zaplatíte poplatek 0,15 % z objemu. U Instaforex pak bude záležet na sazebníku vaší banky.

Porovnání zákaznického servisu a vzdělávání

Zákaznický servis

I když se to hned na první dobou nemusí zdát, zákaznický servis je velice důležitou součástí vašeho brokera. Je to totiž právě zákaznický servis, kam se budete obrat v případě jakéhokoli problému či nesrovnalosti. A ten by vám měl být schopen pomoci. Proto byste si hned od začátku měli být jisti, že servis vašeho brokera funguje tak, jak má.

V první řadě byste měli vědět, jakým jazykem je možné s podporou vašeho brokera komunikovat. U Instaforex se bez problému domluvíte česky. Ovšem u Trading 212 budete muset počítat s komunikací v cizím jazyce. Podporu obou brokerů lze oslovit přes online chat, který je k dispozici na jejich webu. Trading 212 vám k tomu nabídne také kontaktní formulář. A Instaforex vám nabídne také komunikaci přes telefon. Zákaznická podpora tohoto brokera vám přitom bude k dispozici nepřetržitě od pondělí do pátku. A Trading 212 pak i o víkendech.

Vzdělávání u Trading 212 a Instaforex

Jistě jako obchodníci víte, že správný trader se musí neustále vzdělávat a sledovat, jak to vypadá na trhu. Oba tito brokeři to také vědí, a proto připravili pro své klienty ideální prostředí ke vzdělávání. Na jejich webu najdete množství vzdělávacích článků, analýz i videí. Pokud byste se ale chtěli přihlásit k nějakému semináři či webináři, u těchto značek bohužel neuspějete.

Porovnání bezpečnosti

Jak už bylo řečeno, ohledně bezpečnosti nemusíte být u těchto značek na pochybách. V obou případech jde totiž o seriózní regulované brokery, kteří vlastní licenci úřadu CySEC. Proto je pro ně samozřejmostí zajištění účtů klientů proti zápornému zůstatku. A zároveň pojistí prostředky, které svěříte do jejich rukou, pro úpadku brokera. A to až do výše 20 000 EUR.

Shrnutí porovnání – Trading 212, nebo Instaforex?

Už jste si vybrali? Dáte přednost značce Trading 212, nebo Instaforex? Jestli ještě potřebujete chvilku na rozmyšlenou, můžete využít i poslední tabulky našeho dnešního porovnání. Najdete v ní seznam plusů a mínusů, které jsme u těchto dvou značek nalezli.

• Instaforex recenze, poplatky, hodnocení 2023
• Porovnání: Instaforex, nebo eToro?
• Porovnání: Instaforex, nebo Purple Trading?
• Porovnání: Instaforex, nebo XM.com?
• Porovnání: Instaforex, nebo Bernstein Bank?