Porovnání: Instaforex, nebo XM.com?

Instaforex a XM.com. V obou případech jde mezi brokery o velmi známá jména. Proto není divu, jestli se rozhodujete začít obchodovat i jedné z těchto značek. A divit se vám nebudeme ani ve chvíli, kdy si nebudete jisti, u které z nich si založit obchodní účet a začít obchodovat. Ale nebojte se, máme pro váš řešení. Přinášíme vám totiž dnes porovnání právě těchto dvou brokerů. Takže jestli chcete vědět, který z těchto brokerů vám nabídne lepší podmínky o obchodování, pak určitě čtěte dále.

Základní informace

Ze všeho nejdříve si ale obě brokerské společnosti představme. Jak můžete vidět v tabulce hned na první pohled, obě značky toho mají dost společného. Obě totiž sídlí v kyperském městě Limassol. A obě navíc mají již mnoho zkušeností na trhu. Značka Instaforex totiž vstoupila na trh již v roce 2007. A XM.com pak zahájila svou činnost roku 2009. Lze tedy říci, že obě značky jsou dostatečně klientsky ověřené.

Další důležitá informace o obou značkách se týká toho, zda jde o regulované společnosti. A jak můžete vidět v tabulce, obě regulované jsou. Vlastní totiž licenci pro trh EU. Tuto licenci jim udělil konkrétně kyperský úřad CySEC (Kyperská komise pro cenné papíry a burzu). Tento úřad kontroluje jejich činnost a sleduje, zda jednají v souladu s evropskými zákony. A také se zájmy svých klientů. Navíc najdeme obě tyto společnosti také v evidenci ČNB (České národní banky).

Porovnání nabídky aktiv u Instaforex a XM.com

Ani nabídka aktiv k obchodování u značek Instaforex a XM.com se neliší. U obou totiž lze obchodovat pouze CFD kontrakty. Takže pokud jste si brousili zuby na klasické akcie, dluhopisy, kryptoměny či jiná aktiva, pak se budete muset poohlédnout po jiných makléřích.

Porovnání nabídky CFD aktiv

Počet nabízených CFD produktů už se ale u těchto dvou značek liší. Obecně můžeme říci, že je v tomto případě jasným vítězem Instaforex. To ale neznamená, že by nabídka XM.com nebyla široká. Naopak například počet CFD akcií je zde nadprůměrný. Instaforex nicméně i v této oblasti vítězí. Nabídne vám totiž přesně 1 432 akcií. XM.com přitom “pouze” něco přes 1 300. Stejně tak u Instaforex najdete více měnových párů pro obchodování na Forexu. A to 82. U XM.com je to přitom 57.

IU Instaforex najdete bohatší nabídku také co se týče CFD na indexy a komodity. Zde ale není rozdíl tak výrazný. Důležité ovšem je, že u Instaforex můžete na rozdíl o XM.com obchodovat také CFD na ETF a na kryptoměny. Dokonce u této značky najdete celkem 72 kryptoměn. A to na CFD brokera není málo.

Porovnání podmínek pro CFD obchodování

Podmínky pro CFD obchodování se ale u těchto brokerů téměř neliší. Zejména v oblasti finanční páky. Proč? Je to jednoduché. Oba brokeři jsou totiž regulovaní evropským kontrolním úřadem. A tak musejí respektovat také rozhodnutí úřadu ESMA (European Securities and Markets Authority) o omezení výše páky pro retailové obchodníky. Ti tak mohou nejen u těchto značek, ale i u ostatních regulovaných společností obchodovat maximálně s pákou 1:30. Pro každé aktivum je ovšem výše finanční páky nastavená jinak. Podrobnosti si můžete prohlédnout v tabulce.

Toto omezení bylo zavedeno z toho důvodu, aby se snížilo riziko, které může finanční páka představovat pro malé začínající obchodníky. A neplatí tak pro profesionální tradery. Takže pokud se cítíte jako zkušený profesionál, můžete si u svého brokera zažádat o status profesionálního obchodníka. Jestli budete splňovat všechny požadované body, pak není důvod, proč by vám ho společnost neudělila.

V takovém případě se pro vás totiž změní obchodní podmínky. A to se mimo jiné týče také výše finanční páky, s níž můžete zavírat své obchody. U Instaforex pak mohou tito obchodníci zavírat obchody s pákou až 1:500. A u XM.com její výše činí dokonce až 1:888.

Porovnání obchodních platforem

Nabídka obchodních platforem je u těchto dvou brokerů naprosto stejná. Oba tedy sázejí na prověřený MetaTrader. Je to totiž jedna z nejoblíbenějších obchodních platforem vůbec. A tak ji najdeme v nabídce naprosté většiny obchodníků. No, a jak můžete vidět Instaforex a XM.com nejsou výjimkou. Obě společnosti vás nechají obchodovat na starší verzi MT4, ale i na té novější, tedy na MT5.

U obou přitom můžete svou obchodní platformu využívat hned několika způsoby. Pokud jste z těch, kteří neradí stále stahují nějaké aplikace, pak vám bude vyhovovat webová verze těchto platforem. Tu lze jednoduše otevřít na internetovém prohlížeči jakéhokoli zařízení. Náročnější tradeři ale zřejmě upřednostní desktopovou verzi platformy, kterou si mohou stáhnout do svého počítače. Ta totiž lépe odolává zasekávání.

A kromě těchto dvou zmíněných možností máte k dispozici také mobilní aplikaci. Tu si můžete stáhnout do svého mobilního telefonu s operačním systémem Android či IOS. Své obchody tak budete mít pod palcem opravdu odkudkoli. Samozřejmě tedy pod podmínkou připojení k internetu.

A pokud jde o sociální obchodování, to vás nechá provozovat pouze značka Instaforex. U XM.com ovšem social trading nečekejte.

Porovnání vedení účtu u Instaforex a XM.com

Ani podmínky pro vedení účtu se u těchto dvou značek příliš neliší. Oba vám totiž umožní založit si u nich demo účet zdarma. Na tomto cvičném účtu se můžete předem zorientovat v obchodní platformě a otestovat své obchodní strategie. Takže ve chvíli, kdy se rozhodnete pro založení živého účtu a pustit se do obchodování naostro, budete přesně vědět, jak na to.

Co se živých účtů týče, budete si u obou brokerů moci vybrat mezi několika typy. Nejprve si proto zjistěte, jaké máte možnosti. Především u Instaforex se tyto typy účtů poměrně dost liší. Své obchodní účty je u těchto značek možné vést v cizí měně, mimo jiné v EUR a USD. Instaforex vám ovšem nabídne také CZK.

Vklady a výběry u Instaforex a XM.com

A jak je to u těchto značek s vklady a výběry? Obě značky vám dají při těchto transakcích na výběr tři platební metody. A to bankovní převod, platební kartu a internetovou peněženku. V nastavených limitech i v poplatcích tu ale rozdíly najdeme. Pojďme se na ně podívat blíže.

Porovnání vkladů

Obecně můžeme říci, že výběry máte u obou těchto značek zdarma. U XM.com ovšem tvoří výjimku vklady mezinárodním bankovním převodem, které jsou nižší než 200 USD. Ty jsou totiž zpoplatněny.

A zajímat vás budou jistě i limity. Zatímco maximální možnou částku vkladu nemá stanovenou ani jedna z těchto značek, u obou si budete muset dávat pozor na minimální výši vkladu. U XM.com je to částka 5 USD. U Instaforex pak musíte pro aktivaci účtu provést úvodní vklad ve výši 200 až 1 000 EUR. Záležet přitom bude právě na typu vašeho účtu. Poté již můžete vkládat jakoukoli částku vyšší než 1 USD.

Porovnání výběrů

Za výběr už si ale poplatek účtují oba brokeři. V případě XM.com jsou opět zpoplatněny pouze výběry mezinárodním bankovním převodem u částek nižší než 200 USD. U Instaforex mají 1 výběr měsíčně zdarma ti klienti, kteří na svůj účet vložili alespoň 1 000 EUR. Pokud mezi ně nepatříte, nebo pokud překročíte limit 1 výběru měsíčně, budete muset za své výběry platit. Výše poplatku se ovšem pro každou platební metodu a pro každý typ účtu liší. Podrobnosti naleznete v naší recenzi na tohoto brokera.

A když se podíváme na limity, v těch jsou tentokrát obě společnosti poměrně benevolentní. Limit totiž najdeme pouze u XM.com, kde je nutné vybrat alespoň částku 5 USD.

Porovnání poplatků u Instaforex a XM.com

A teď už se zaměříme na poplatky. Tedy na to, kolik u těchto značek zaplatíte nejen na poplatcích za obchodování. Právě to totiž bývá vedle nabídky aktiv často rozhodující.

Fyzické akcie a ETF

Poplatky za obchodování klasických akcií a ETF není nutné porovnávat. A vlastně to není ani možné. Ani jedna z těchto značek totiž tato aktiva nenabízí.

Porovnání poplatků u CFD aktiv

Z obchodování s CFD aktivy zaplatíte u obou brokerů spread. Tedy rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou aktiva. U XM.com je tento poplatek vždy pohyblivý. To znamená, že se výše tohoto poplatku mění podle toho, jaká je aktuálně situace na trhu. Zároveň se výše odvíjí od toho, na jakém typu účtu a jaké aktivum obchodujete. Instaforex si pak účtuje buď tržní, nebo pohyblivý spread. Záviset bude opět na typu účtu a na obchodovaném aktivu.

Dále u obou značek určitě počítejte s komisním poplatkem. Tedy s provizí za zprostředkování obchodu. XM.com si ovšem tento poplatek účtuje pouze na účtu XM Zero. A také u Instaforex bude hrát roli to, jaký typ účtu máte u brokera otevřený. Kromě toho ale také na aktivu, které chcete obchodovat. pokud vás zajímá výše komisního poplatku pro jednotlivá aktiva, podívejte se na naší recenzi.

A zapomínat byste neměli ani na swapový poplatek. Ten u obou brokerů zaplatíte v případě, že se rozhodnete držet svou obchodní pozici přes noc. Přesněji po uplynutí obchodních hodin.

Porovnání dalších poplatků

O poplatcích za vklady a výběry i za obchodování už tedy víte vše, co je třeba. Ale co další poplatky? Ani jeden z těchto brokerů vám neodpustí poplatek za neaktivitu. XM.com vám strhne poplatek 15 USD po 12 měsících neaktivity. A za každý další měsíc bez neaktivity pak 5 USD. A u Instaforex budete po 3 měsících neaktivity platit měsíční poplatek ve výši 5 USD.

Určitě nezapomeňte ani na poplatek za konverzi měny. Ten budete platit v případě, že na svůj účet vložíte finance v jiné měně, než v níž je váš účet veden. A totéž platí i pro výběry. Tento poplatek si strhávají banky. Proto bude jeho výše záviset na sazebníku vaší banky.

Porovnání zákaznického servisu a vzdělávání

Zákaznický servis

Velmi důležitou součástí vašeho brokera je také zákaznický servis. Ten vám bude k dispozici kdykoli, kdy bude třeba řešit nějaký nastalý problém. Anebo ve chvíli, kdy budete chtít upřesnit něco z obchodních podmínek. Proto je důležité nejprve zjistit, zda zákaznický servis vašeho brokera funguje správně. Vy sami si můžete fungování servisu vašeho brokera vyzkoušet předem. Můžete ho totiž kontaktovat i v případě, že zatím nejste klientem daného brokera.

Velkou výhodou pro české obchodníky u těchto společností je, že s vámi jejich podpora bude komunikovat česky. Takže se bez problému dorozumíte. Kontaktovat ji můžete přes online chat, který je k dispozici na jejich webu, a telefonicky. Navíc máte u XM.com možnost komunikovat i emailem.

Podpora značky Instaforex vám bude k dispozici nepřetržitě od pondělí do pátku. A servis značky XM.com tu pro vás bude i o víkendech. Aktivní je totiž každý den od 5 do 19 hodin.

Vzdělávání u Instaforex a XM.com

Vzdělávání je u obou těchto značek na velmi dobré úrovni. Oba se tedy snaží navodit co možná nejlepší podmínky pro vzdělávání svých klientů. Proto na jejich webu najdete vzdělávací články včetně analýz. Ale také vzdělávací videa. XM.com vám navíc nabídne možnost registrace k různým seminářům, nebo webinářům.

Porovnání bezpečnosti

Ohledně bezpečnosti se u těchto dvou značek není nutné obávat. Jde totiž v obou případech o bezpečné, regulované značky, které má pod svou regulací kontrolní orgán CySEC. Samozřejmostí je tak pro obě značky zajištění účtů klientů proti zápornému zůstatku. Navíc jsou vklady klientů u obou značek pojištěné proti úpadku brokera. A to až do výše 20 000 EUR.

Shrnutí porovnání – Instaforex, nebo XM.com?

Už je vám jasné, který z těchto brokerů pro vás bude lepší? Jestli si to potřebujete ještě sesumírovat, mrkněte také na poslední tabulku tohoto porovnání. Najdete v ní hlavní výhody a nevýhody obchodování u těchto brokerů. A nám už nezbývá, než vám popřát šťastnou ruku při výběru!

• Instaforex recenze, poplatky, hodnocení 2023
• Porovnání: Instaforex, nebo eToro?
• Porovnání: Instaforex, nebo Bernstein Bank?
• Porovnání: XM.com, nebo Trading 212?
• XM.com recenze, poplatky, hodnocení 2022