Jedním z klíčů k úspěchu v oblasti investic je najít dobrého brokera. Takového, který vám bude vyhovovat nabídkou aktiv, výší poplatků i nabídkou platforem, přes které budete moci zavírat své obchody. Abychom vám v tomto výběru pomohli, máme pro vás další porovnání brokerů. Tentokrát jsme porovnali značky TopForex a eToro. Takže který z nich bude pro vás a vaše obchody lepší? Pojďme se na to podívat.
Základní informace
Oba brokeři, kterých se dnešní porovnání týká, si jsou na první pohled dost podobní. Oba sídlí na Kypru ve městě Limassol. Navíc mají již řadu let praxi na trhu. Konkrétně značka TopForex od roku 2009. eToro pak od roku 2007. Co je ale hlavní, oba mají licenci od úřadu CySEC (Kyperská komise pro cenné papíry a burzu).
| Platforma | TopForex | eToro |
| Provozovatel | Goldenburg Group Ltd. | eToro (Europe) Ltd. |
| Sídlo provozovatele | Kypr, Limassol | Kypr, Limassol |
| Rok založení | 2009 | 2007 |
| Licence pro EU | CySEC | CySEC |
Porovnání nabídky aktiv u TopForex a eToro
Jakmile ale začneme mluvit o nabídce aktiv, zjistíme, že se tito dva brokeři přeci jen v mnohém liší. TopForex vám totiž nechá zavírat obchody na akcie a CFD aktiva. eToro pak přidá ještě ETF a krypto.
| Broker | TopForex | eToro |
| Klasické akcie | Ano | Ano (i zlomkové akcie) |
| ETF | Ne | Ano |
| Dluhopisy | Ne | Ne |
| Kryptoměny | Ne | Ano |
| Futures | Ne | Ne |
| Opce | Ne | Ne |
| CFD | Ano | Ano |
Porovnání nabídky CFD aktiv
Také v nabídce CFD aktiv předčí eToro brokera TopForex. Nabízí mnohem více CFD akcií i komodit. Navíc na rozdíl od TopForex nabízí také CFD na ETF a krypto. Pokud jde ovšem o páry na Forexu a indexy, tam má navrch TopForex.
| Broker | TopForex | eToro |
| Akcie | Cca 900 | 2 030 |
| ETF | Nenabízí CFD na ETF | 151 |
| Forex | 63 měnových párů | 49 měnových párů |
| Komodity | 23 | 33 |
| Indexy | 15 | 12 |
| Kryptoměny | Nenabízí ETF na krypto | 50 |
Porovnání podmínek pro CFD aktiva
Výše páky pro retail tradery se u TopForex a eToro neliší. A to proto, že se oba makléři řídí nařízeními úřadu ESMA (European Securities and Markets Authority). Příliš vysoká páka by totiž mohla hlavně pro pro tradery pro praxe být příliš velké riziko. Liší se proto pouze výše páky pro profi tradery. Ti mohou u brokera TopForex zavírat obchody s pákou až 1:100. U eToro pak s pákou až 1:400.
| Broker | TopForex | eToro |
| Minimální investice | 500 – 3 000 Kč | 10 USD |
| Finanční páka pro profesionály | Až 1:100 | Až 1:400 |
| Finanční páka pro akcie | Až 1:5 | Až 1:5 |
| Finanční páka pro ETF | Nenabízí CFD na ETF | Až 1:5 |
| Finanční páka pro Forex | Až 1:30 | Až 1:30 |
| Finanční páka pro komodity | Až 1:20 | Až 1:20 |
| Finanční páka pro indexy | Až 1:20 | Až 1:20 |
| Finanční páka pro kryptoměny | Nenabízí ETF na krypto | Až 1:2 |
Porovnání obchodních platforem
| Broker | TopForex | eToro |
| Počet obchodních platforem | 1 | 1 |
| Obchodní platforma | MetaTrader 5 | eToro |
| Webová platforma | Ne | Ano |
| Desktopová platforma | Ano | Ne |
| Mobilní obchodování | Ano | Ano |
| Sociální obchodování | Ano | Ano |
Porovnání vedení účtu u TopForex a eToro
Jako české tradery vás jiště bude zajímat, zda je možné vést účet u těchto brokerů v české měně. To vám ovšem umožní pouze TopForex. U značky eToro si pak budete muset vybrat mezi EUR a USD. Zato vám však eToro nabídne demo účet bez omezení času. U TopForex pak budete mít na zavírání obchodů na demo účtu pouze 30 dní.
| Broker | TopForex | eToro |
| Více typů účtů | Ne | Ne |
| Demo účet | Omezený na 30 dní | Neomezený |
| Měna pro vedení účtu | USD, EUR, CZK, PLN, HUF | EUR, USD |
Vklady a výběry u TopForex a eToro
Porovnání vkladů
| Broker | TopForex | eToro |
| Poplatek | Ne | Ne |
| Platební metody | Platební karta, bankovní převod | Platební karta, bankovní převod, elektronická peněženka |
| Minimální částka | 250 USD u bankovního převodu, 100 USD u platební karty | 50 USD, 500 USD u bankovního převodu |
| Maximální částka | 10 000 USD u platební karty, u bankovního převodu není stanovena | Není stanovena |
Porovnání výběrů
| Broker | TopForex | eToro |
| Poplatek | Ne | 5 USD |
| Platební metody | Bankovní převod | Platební karta, bankovní převod, elektronická peněženka |
| Minimální částka | 250 USD | 30 USD |
| Maximální částka | Není stanovena | Není stanovena |
Porovnání poplatků u TopForex a Etoro
Fyzické akcie a ETF
| Broker | TopForex | eToro |
| Spread | Tržní | Tržní |
| Komisní poplatky | 1 % (minimálně 500 Kč) | Ne |
| Poplatek za úschovu | Ne | Ne |
Porovnání poplatků u CFD aktiv
| Broker | TopForex | eToro |
| Spread | Pohyblivý | Pohyblivý |
| Swap | Ano | Ano |
| Komisní poplatky | 0,2 % u CFD akcií, minimálně 500 Kč | 0,09 % u CFD akcií a ETF |
Porovnání dalších poplatků
| Broker | TopForex | eToro |
| Poplatek za vklad | Ne | Ne |
| Poplatek za výběr | Ne | 5 USD |
| Poplatek za konverzi měny | Podle sazebníku banky klienta | Dle sazebníku banky klienta |
| Poplatek za neaktivitu | 40 EUR měsíčně po 6 měsících neaktivity | 10 USD měsíčně po 12 měsících neaktivity |
Porovnání zákaznického servisu a vzdělávání
Zákaznický servis
Pokud nastane nějaká potíž s vaším účtem, bude třeba oslovit podporu pro klienty. Pojďme se tedy podívat na to, jak funguje servis těchto značek. Pokud budete chtít s linkou pro zákazníky mluvit česky, pak uspějete pouze u brokera TopForex. U eToro vám bude muset stačit cizí jazyk.
Podporu brokera TopForex je možné oslovit přes živý chat, email i telefon. A to kdykoli. Zákaznický servis značky eToro tu pro vás bude od pondělí do pátku. Kontaktovat ho můžete přes živý chat a email.
| Broker | TopForex | eToro |
| Zákaznický servis v češtině | Ano | Ne |
| Způsob kontaktování | Online chat, email, telefon | Živý chat, email |
| Aktivní | Nepřetržitě | 24 hodin od pondělí do pátku |
Vzdělávání u TopForex a eToro
| Broker | TopForex | eToro |
| Vzdělávací články na webu | Ano | Ano |
| Blog / Akademie | Ano | Ano |
| Vzdělávací videa | Ano | Ano |
| Semináře / webináře | Ne | Ano |
Porovnání bezpečnosti
| Broker | TopForex | eToro |
| Licence pro EU | CySEC | CySEC |
| Rok založení | 2009 | 2007 |
| Zajištění proti zápornému zůstatku | Ano | Ano |
| Pojištění | Do výše 20 000 EUR | Do výše 20 000 EUR |
Shrnutí porovnání – TopForex, nebo eToro?
Takže který z těchto dvou brokerů pro vás bude lepší? Bude to TopForex? Nebo snad eToro? Pokud stále nemáte jasno, máme pro vás ještě jednu tabulku. Najdete v ní plusy a mínusy zavírání obchodů u těchto dvou makléřů.
| Broker | TopForex | eToro |
| Výhody | Podpora českého jazyka Možnost vedení účtu v CZK Podporuje sociální obchodování Vklady a výběry bez poplatku Zákaznický servis aktivní nepřetržitě Se zákaznickým servisem lze mluvit česky | Podpora českého jazyka Obchodování klasických akcií a ETF bez komisního poplatku Žádné poplatky za vklady Neomezený demo účet Podporuje sociální obchodování Možnost obchodování zlomkových akcií Dobré možnosti vzdělávání včetně seminářů / webinářů |
| Nevýhody | Nepodporuje zlomkové akcie Vklady možné pouze platební kartou a převodem, výběry pouze převodem | Špatně hodnocená zákaznická linka Vyšší spready u CFD produktů Chybí desktopová obchodní platforma Účet není možné vést v CZK Zákaznická podpora nefunguje v českém jazyce Poplatek za neaktivitu |
