Interactive Brokers, nebo eToro? Oba brokeři mají zvučná jména a velice dobrou pověst u investorů. Proto není divu, pokud vybíráte právě mezi těmito dvěma značkami. Které z nich ale dát přednost? Pokud v tom tápete, pak vám v rozhodování určitě pomůže naše porovnání brokerů. Tentokrát se totiž podíváme právě na tyto dvě brokerské značky.
Prozradíme vám, která z nich vám nabídne širší seznam aktiv k obchodování a lepší podmínky pro vedení účtu. V neposlední řadě budeme mluvit také o poplatcích, bezpečnosti nebo o fungování zákaznického servisu. Takže který z těchto brokerů bude lépe odpovídat vašim požadavkům?
Základní informace
Nejprve si o obou společnostech povězme to nejzákladnější. Interactive Brokers je broker původem z USA. A to konkrétně z New Yorku, kde byl také v roce 1978 založen. O evropské investory se ovšem stará pobočka sídlící v maďarském Budapešti. Jde o regulovanou značku. Vlastní totiž licenci od evropského kontrolního úřadu MNB (Magyar Nemzeti Bank). Ta sleduje činnost tohoto brokera a dbá na to, aby byla v souladu se zájmu jeho klientů.
Brokerská značka eToro byla založená v izraelském městě El Avivo v roce 2007. A evropské obchodníky má na starost evropská pobočka sídlící ve městě Limassol na Kypru. Podobně jako Interactive Brokers jde o regulovanou společnost, které udělil licenci kyperský úřad CySEC (Kyperská komise pro cenné papíry a burzu).
V obou případech tedy jde o regulované brokery, které má ve své evidenci také ČNB (Česká národní banka). Nemusíte proto mít strach, že byste se v případě těchto značek stali obětí podvodníků. Obě značky navíc na trhu fungují již opravdu dlouho. Především pak broker Interactive Brokers, jejíž tradice sahá až do roku 1978. Není tedy problém sehnat zákaznické recenze, které jsou k dispozici na různých diskuzních fórech. A shrnujeme je i my v našich recenzích.
Platforma | Interactive Brokers | eToro |
Provozovatel | Interactive Brokers Central Europe Zrt. | eToro (Europe) Ltd. |
Sídlo provozovatele | Maďarsko, Budapesť | Kypr, Limassol |
Rok založení | 1978 | 2007 |
Licence pro EU | MNB | CySEC |
Porovnání nabídky aktiv u Interactive Brokers a eToro
Jaká aktiva najdete v nabídce těchto brokerů? Můžeme říci, že jejich nabídka je opravdu široká. Oba vás totiž nechají obchodovat klasické akcie, a to i ty zlomkové, ETF, kryptoměny a CFD produkty. Interactive Brokers má ovšem širší nabídku, než je tomu v případě eToro. Nabídne vám totiž také dluhopisy, futures a opce.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Klasické akcie | Ano (i zlomkové akcie) | Ano (i zlomkové akcie) |
ETF | Ano | Ano |
Dluhopisy | Ano | Ne |
Kryptoměny | Ano | Ano |
Futures | Ano | Ne |
Opce | Ano | Ne |
CFD | Ano | Ano |
Porovnání nabídky CFD aktiv
Pokud se podíváme na konkrétní nabídku CFD aktiv, u obou brokerů můžete obchodovat CFD na akcie, ETF, měnové páry na Forexu a indexy. Jestli ale chcete obchodovat CFD na kryptoměnu, u Interactive Brokers nepochodíte. eToro vám to ale umožní. Navíc nabídka CFD komodit u Interactive Brokers se omezuje pouze na kovy. U eToro však můžete obchodovat kromě kovových komodit také ty energetické a zemědělské.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Akcie | Ano | 2 030 |
ETF | Ano | 151 |
Forex | 22 měnových párů | 49 měnových párů |
Komodity | Ano, kovy | 33 |
Indexy | Ano | 12 |
Kryptoměny | Nenabízí CFD na kryptoměny | 50 |
Porovnání podmínek pro CFD obchodování
Podmínky pro CFD obchodování se u těchto brokerů příliš neliší. Proč? Protože jsou oba pod dozorem kontrolních úřadů. A musejí tak dbát také na zásady evropského úřadu ESMA (European Securities and Markets Authority). Mimo jiné tedy musejí respektovat omezení maximální výše finanční páky, s níž mohou obchodovat retailoví obchodníci. Proto také u těchto brokerů můžete obchodovat s pákou maximálně 1:30. A to v případě, že budete chtít obchodovat s hlavními měnovými páry na Forexu.
Pokud ale patříte mezi profesionální obchodníky, pak se vás toto omezení nemusí týkat. V takovém případě totiž můžete brokery požádat o navýšení finanční páky. Interactive Brokers vám takto může navýšit páku až na 1:40. A eToro až na 1:400.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Minimální investice | 500 – 3 000 Kč | 10 USD |
Finanční páka pro profesionály | Až 1:40 | Až 1:400 |
Finanční páka pro akcie | Až 1:5 | Až 1:5 |
Finanční páka pro ETF | Až 1:5 | Až 1:5 |
Finanční páka pro Forex | Až 1:30 | Až 1:30 |
Finanční páka pro komodity | Ž 1:20 | Až 1:20 |
Finanční páka pro indexy | Až 1:20 | Až 1:20 |
Finanční páka pro kryptoměny | Nenabízí CFD na kryptoměny | Až 1:2 |
Porovnání obchodních platforem
V oblasti obchodních platforem se oba brokeři rozhodli využít možné konkurenční výhody. A nabízejí své vlastní produkty. Interactive Brokers vás nechá obchodovat na Trader Workstation, Client Portal a na IBKR GlobalTrader. Tyto platformy není možné využívat u žádného jiného brokera. Tedy, s výjimkou brokera Lynx, který funguje jako jeho partner pro české obchodníky a investory. A tak také u této značky budete mít přístup na vlastní obchodní platformu Interactive Brokers jménem Trader Workstation. Také eToro nabízí svou vlastní obchodní platformu. Ta nese jméno tohoto brokera.
U obou značek můžete obchodovat na webové platformě a také můžete využívat mobilní aplikaci. Desktopovou platformu si ovšem můžete stáhnout pouze u Interactive Brokers. A pokud jde o sociální obchodování, také tuto službu nabízí pouze jedna z těchto značek. A to eToro. U Interactive Brokers tedy se sociálním obchodováním nepochodíte.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Počet obchodních platforem | 3 | 1 |
Obchodní platforma | Trader Workstation, Client Portal, IBKR GlobalTrader | eToro |
Webová platforma | Ano | Ano |
Desktopová platforma | Ano | Ne |
Mobilní obchodování | Ano | Ano |
Sociální obchodování | Ne | Ano |
Porovnání vedení účtu u Interactive Brokers a eToro
Pokud jde o podmínky vedení účtu, velkou výhodou těchto brokerů je časově neomezený demo účet. A to hlavně pro začínající tradery. Jde totiž o cvičný účet, který si můžete zdarma založit a seznámit se na něm s obchodováním, se samotným brokerem i s jeho obchodní platformou. A to bez toho, abyste utratili jedinou korunu z vlastních úspor. K dispozici totiž budete mít virtuální měnu a obchody budou probíhat pouze cvičně. Tedy ne doopravdy. Demo účet si ale mohou založit také zkušení obchodníci. Mohou na něm třeba trénovat nové obchodní strategie.
Co se týče živých účtů, u Interactive Brokers budete mít na výběr z několika typů účtů. A to podle toho, který z nich vám bude nejlépe vyhovovat. eToro více typů účtů nerozlišuje. U obou brokerů si také budete moci vybrat, v jaké měně budete chtít svůj obchodní účet vést. To je důležité hlavně proto, že když poté na svůj účet budete posílat finance, mělo by se jednat právě o měnu, v níž svůj obchodní účet vedete. Vyhnete se tím totiž poplatku za konverzi měny. U eToro se budete muset spokojit buď s EUR, nebo s USD. Interactive Brokers vám pak mimo jiné nabídne také CZK.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Více typů účtů | Ano | Ne |
Demo účet | Neomezený | Neomezený |
Měna pro vedení účtu | USD, EUR, CZK a další | EUR, USD |
Vklady a výběry u Interactive Brokers a eToro
V této části porovnání se podíváme na podmínky pro vklady a výběry z vašeho obchodního účtu u těchto dvou brokerů. Ty se totiž liší v poplatcích, platebních metodách i v nastavených minimálních i maximálních limitech.
Porovnání vkladů
Za vklady na svůj obchodní účet si ani jeden z těchto brokerů neúčtuje žádné poplatky. A pokud jde o platební metody, u eToro máte na vybranou. Rozhodnout se můžete mezi platební kartou, bankovním převodem a internetovou peněženkou. U Interactive Brokers je ovšem možné provést vklad pouze bankovním převodem.
Co se týče limit, oba brokeři vycházejí vstříc menším obchodníkům. Zejména pak značka Interactive Brokers, která omezila minimální částku vkladu na pouhou 1 korunu. U eToro pak můžete vkládat minimálně 50 USD platební kartou a internetovou peněženkou. Bankovním převodem ale budete muset vložit alespoň 500 USD. Maximální možnou částku vkladu ani jeden z brokerů neomezil.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Poplatek | Ne | Ne |
Platební metody | Bankovní převod | Platební karta, bankovní převod, elektronická peněženka |
Minimální částka | 1 Kč | 50 USD, 500 USD u bankovního převodu |
Maximální částka | Není stanovena | Není stanovena |
Porovnání výběrů
Zatímco za vklad prostředků na svůj účet u těchto značek neplatíte, u výběrů budete muset s poplatky počítat. eToro vám naúčtuje poplatek 5 USD za každý výběr. U Interactive Brokers budete mít 1 výběr měsíčně zdarma. Za každý další výběr ovšem zaplatíte poplatek ve výši 300 korun. A zatímco u eToro si, stejně jako u vkladu, budete moci zvolit platební metodu, která vám bude nejlépe vyhovovat, Interactive Brokers opět nabízí výběr pouze bankovním převodem.
Když se podíváme na limity, oba brokeři omezili pouze minimální možnou částku pro výběry. U Interactive Brokers opět budete moci vybrat libovolnou částku vyšší než 1 Kč. U eToro pak budete muset vybrat alespoň 30 USD.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Poplatek | 1 výběr měsíčně zdarma, další výběry jsou zpoplatněny (300 Kč za výběr) | 5 USD |
Platební metody | Bankovní převod | Platební karta, bankovní převod, elektronická peněženka |
Minimální částka | 1 Kč | 30 USD |
Maximální částka | Není stanovena | Není stanovena |
Porovnání poplatků u Interactive Brokers a eToro
A jaké poplatky vám tito brokeři nabídnou? Bude obchodování u jednoho z nich výhodnější než u toho druhého? Právě na to se teď společně podíváme.
Fyzické akcie a ETF
Při obchodování klasických akcií a ETF budete u obou značek platit spread. Tedy rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou aktiva. Tento spread bude ovšem pouze tržní. Pokud jde o komisní poplatky, eToro vám nabídne velkou výhodu v tom, že u něj žádné provize neplatíte. Interactive Brokers si pak účtuje různě vysoké komisní poplatky v závislosti na tom, jaké aktivum obchodujete. A také na tom, jaký typ účtu si zvolíte. Poplatek za úschovu si však neúčtuje ani jeden z brokerů.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Spread | Tržní | Tržní |
Komisní poplatky | Ano (výše závisí na typu účtu a obchodovaném aktivu) | Ne |
Poplatek za úschovu | Ne | Ne |
Porovnání poplatků u CFD aktiv
Také při CFD obchodování budete platit spread. U Interactive Brokers je tento spread opět pouze tržní. U eToro je pohyblivý. Oba brokeři vám také napočítají swap. A to v případě, že se rozhodnete svou pozici držet i přes noc. Tedy po uplynutí obchodních hodin. A počítat musíte také s komisními poplatky. Tentokrát také u značky eToro, která vám strhne poplatek ve výši 0,09 % za každý obchod s CFD akciemi a ETF. Výše komisního poplatku u Interactive Brokers bude opět záležet na obchodovaném aktivu a také na typu vašeho účtu.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Spread | Tržní | Pohyblivý |
Swap | Ano | Ano |
Komisní poplatky | Ano (závisí na typu účtu a obchodovaném aktivu) | 0,09 % u CFD akcií a ETF |
Porovnání dalších poplatků
Jistě se budete ptát také na další poplatky. Třeba na poplatek za neaktivitu. V tom přináší velkou výhodu Interactive Brokers. Tento broker si totiž žádné poplatky za aktivitu neúčtuje. Naopak u eToro budete platit 10 USD měsíčně po 12 měsících neaktivity. A pozor byste si měli dát také na poplatek za konverzi měny. Ten vám bude účtován v případě, že na svůj obchodní účet vložíte finance v jiné měně, než v jaké vedete svůj obchodní účet. Tento poplatek vám však bude účtován ze strany vaší banky.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Poplatek za vklad | Ne | Ne |
Poplatek za výběr | 1 výběr měsíčně zdarma, další výběry jsou zpoplatněny (300 Kč za výběr) | 5 USD |
Poplatek za konverzi měny | Dle sazebníku banky klienta | Dle sazebníku banky klienta |
Poplatek za neaktivitu | Ne | 10 USD měsíčně po 12 měsících neaktivity |
Porovnání zákaznického servisu a vzdělávání
Zákaznický servis
Zastavme se teď u toho, jak funguje zákaznický servis brokerů Interactive Brokers a eToro. Pro ty, kteří by si se zákaznickou linkou rádi popovídali česky, máme smutnou zprávu. Ani jedna z těchto značek totiž nepodporuje český jazyk. Alespoň tedy co se komunikace se zákaznickým servisem týče. Jakýkoli problém ale s podporou obou brokerů vyřešíte v jiném jazyce. Třeba v angličtině.
Zákaznickou podporu obou brokerů můžete oslovit přes online chat a přes email. Podpora Interactive Brokers vám pak bude k dispozici také na telefonu. Kontaktovat ji můžete kdykoli od pondělí do pátku od 9 do 18 hodin. A servis brokera eToro vám bude k dispozici nepřetržitě od pondělí do pátku.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Zákaznický servis v češtině | Ne | Ne |
Způsob kontaktování | Online chat, email, telefon | Živý chat, email |
Aktivní | Od pondělí do pátku 9-18 | 24 hodin od pondělí do pátku |
Vzdělávání u Interactive Brokers a eToro
To, že je vzdělávání a neustálé sledování situace na trhu pro obchodníky to hlavní, vědí také tyto dvě brokerské společnosti. Pro své klienty proto připravily bezvadné podmínky ke vzdělávání. Na jejich webu totiž najdete nejen vzdělávací články, videa a různé analýzy. Ale také se u nich můžete přihlásit na různé semináře či webináře.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Vzdělávací články na webu | Ano | Ano |
Blog / Akademie | Ano | Ano |
Vzdělávací videa | Ano | Ano |
Semináře / webináře | Ano | Ano |
Porovnání bezpečnosti
Otázku bezpečnosti u těchto dvou brokerů nemusíte řešit. Jak už bylo řečeno, v obou případech jde o zkušené a prověřené brokery, kteří jsou navíc regulované evropskými kontrolními úřady. Účty svých klientů navíc zajišťuje proti zápornému zůstatku. Takže není možné, že byste se na svém obchodním účtu u těchto brokerů dostali do mínusu. I vaše prostředky u nich budou v bezpečí. Budou totiž pojištěné proti úpadku brokerů. u eToro až do výše 20 000 EUR. A u Interactive Brokers dokonce až do výše 100 000 EUR.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Licence pro EU | MNB | CySEC |
Rok založení | 1987 | 2007 |
Zajištění proti zápornému zůstatku | Ano | Ano |
Pojištění | Až do 100 000 EUR | Do výše 20 000 EUR |
Shrnutí porovnání – Interactive Brokers, nebo eToro?
Tak už je vám jasné, který broker lépe splňuje vaše požadavky? Pokud ještě ne, podívejte se ještě na následující tabulku. Najdete v ní shrnutí výhod a nevýhod obchodování u těchto dvou brokerů.
Broker | Interactive Brokers | eToro |
Výhody | Velký výběr aktiv Podpora zlomkových akcií Možnost vést účet v CZK Minimální částka pro vklad i výběr 1 Kč Neomezený demo účet Bez poplatku za neaktivitu Dobré možnosti vzdělávání včetně seminářů/webinářů | Podpora českého jazyka Obchodování klasických akcií a ETF bez komisního poplatku Žádné poplatky za vklady Neomezený demo účet Podporuje sociální obchodování Možnost obchodování zlomkových akcií Dobré možnosti vzdělávání včetně seminářů / webinářů |
Nevýhody | Nepodporuje český jazyk Vklady a výběry pouze bankovním převodem Špatně hodnocený zákaznický servis Nepodporuje sociální obchodování | Špatně hodnocená zákaznická linka Vyšší spready u CFD produktů Chybí desktopová obchodní platforma Účet není možné vést v CZK Zákaznická podpora nefunguje v českém jazyce |