CapitalPanda, nebo Interactive Brokers? Výběr vhodného brokera může být zejména pro začínající tradery obtížné. A není divu, když je na výběr mezi tolika společnostmi. Naštěstí jsme tu ale my s naším dalším porovnáním brokerů. V tomto textu najdete přehledně srovnané důležité parametry, které jsou pro výběr brokera zásadní. A navíc zde najdete porovnání těchto parametrů. Tentokrát si porovnáme makléře CapitalPanda a Interactive Brokers. A pokud byste se chtěli podívat na porovnání i jiných brokerů, najdete je zde.

Základní informace

Nejdříve se zaměříme na základní informace o obou brokerských společnostech. CapitalPanda je makléř původem z Kypru. Sídlí totiž v kyperském městě Limassol, kde byl založen v roce 2016. Intearctive Brokers je pak původem americký broker. O investory a obchodníky z Evropy se však stará pobočka sídlící v maďarském Budapešti. Tento broker má skutečně bohatou tradici. Na trhu totiž funguje již od roku 1978.

Oba brokeři navíc disponují licencemi, které je opravňují nabízet své investiční služby také na území Evropeké unie. Makléře CapitalPanda opravňuje licence kyperského úřadu CySEC (Kyperská komise pro cenné papíry a burzu). A brokera Interactive Brokers zase licence maďarského úřadu MNB (Magyar Nemzeti Bank). Oba kontrolní úřady kontrolují činnost těchto brokerů. A dbají na to, aby byla v souladu se zájmy jejich klientů. Navíc jsou obě společnosti také v evidenci ČNB (České národní banky).

Porovnání nabídky aktiv u CapitalPanda a Interactive Brokers

Nyní se podíváme na to, jaká aktiva můžete obchodovat u těchto dvou brokerů. Obě společnosti vás nechají investovat do klasických akcií, Interactive Brokers dokonce i do těch zlomkových, a také vás nechají obchodovat s CFD produkty. Interactive Brokers vám ale nabídne mnohem více. Můžete u něj totiž obchodovat také ETF, dluhopisy, kryptoměny, futures a opce.

Porovnání nabídky CFD aktiv

Když se podíváme na konkrétní nabídku CFD produktů, můžete vidět, že oba brokeři vás nechají obchodovat CFD na akcie, ETF, komodity, indexy a také měnové páry na Forexu. Ani u jednoho z nich však není možné obchodovat CFD na kryptoměny.

Porovnání podmínek pro CFD obchodování

Podmínky pro CFD obchodování se brokerů CapitalPanda a Interactive Brokerst příliš neliší. Zejména pak tehdy, kdy budete mluvit o výši finanční páky. Ta je totiž pro retailové obchodníky u obou brokerů pro každé aktivum stejná. Jak je to možné? Oba brokeři jsou totiž regulovaní evropskými kontrolními úřady. A jsou tak povinni dodržovat také zásady úřadu ESMA.

Ten omezil výši finanční páky pro retailové obchodníky. To proto, aby pro ně vysoká finanční páka nepředstavovala příliš vysoké riziko. U obou brokeru proto můžete obchodovat maximálně s pákou až 1:30. A to pouze v případě hlavních měnových párů. U každého typu aktiva se totiž maximální výše finanční páky liší. Jak, na to se můžete podívat v tabulce.

Toto omezení se ale netýká profesionálních obchodníků. Takže pokud jste profesionál, stačí brokera zažádat o navýšení finanční páky. A pokud vám společnost tuto žádost makléř schválí, pak můžete u CapitalPanda obchodovat s pákou až 1:100. A u Interactive Brokers budete moci zavírat obchody s pákou až 1:40.

Porovnání obchodních platforem

Nabídka obchodních platforem je u těchto brokerů různá. CapitalPanda sází na klasiku, tedy na MetaTrader. Tato platforma je mezi obchodníky velmi známá a oblíbená. Konkrétně můžete u tohoto brokera zavírat své obchody na modernější verzi této platforma, a to na MT5. Ta disponuje novými rozšířenými nástroji a funkcemi. Díky tomu, že je navíc i intuitivní, bude jistě vyhovovat začátečníkům i ostříleným profesionálům.

A zatímco broker CapitalPanda vás nechá obchodovat na jedné platformě, u Interactive Brokers budete mít na výběr mezi třemi. Jsou jimi vlastní produkty tohoto brokera. A to Trader Workstation, Client Portal a IBKR Global Trader. Tento makléř tak rozhodl chopit možné konkurenční výhody. Tyto obchodní platformy jsou totiž možné využít pouze u tohoto makléře. Ovšem na platformu Trader Workstation můžete narazit tak u brokera Lynx, který se stal partnerem Interactive Brokers pro české investory a obchodníky.

U obou značek můžete využívat webovou i desktopovou verzi platforem. A současně si můžete stáhnout také aplikaci do svého mobilního zařízení. Své investice tak můžete mít pod palcem kdykoli a kdekoli. Ovšem pokud byste se rádi věnovali také sociálnímu obchodování, nepochodíte ani u jednoho z těchto makléřů. Tuto službu totiž nenabízí ani jeden z nich.

Porovnání vedení účtu u CapitalPanda a Interactive Brokers

Co se týče vedení účtu, budete si u těchto značek moci vybrat mezi několika typy živých účtů. A to podle vašich možností a preferencí. Dobrou zprávou navíc je, že CapitalPanda i Interactive Brokers vás nechají vést obchodní účet mimo jiné v české měně. Na výběr budete mít kromě CZK také USD a EUR. U Interactive Brokers pak můžete vybírat i mezi dalšími cizími měnami.

Nezapomínejte ani na to, že oba brokeři vám poskytují výhodu demo účtu zdarma. Jde o cvičný účet, který si dnes můžete založit u naprosté většiny online účtu. A k čemu je takový demo účet dobrý? Můžete se díky němu seznámit s daným brokerem, jeho poplatky a také s jeho obchodní platformou. Takže až se rozhodnete pustit se do obchodování naplno, budete přesně vědět, kam kliknout. Navíc si zde můžete trénovat své obchodní strategie. CapitalPanda vás nechá tento účet využívat 30 dní, u Interactive Brokers pak můžete demo účet využívat bez časového omezení.

Vklady a výběry u CapitalPanda a Interactive Brokers

Zajímá vás, jakým způsobem můžete financovat svůj účet? To by určitě mělo. To abyste měli přehled o tom, jakým způsobem můžete na svůj obchodní účet posílat prostředky a jak je poté zase vybírat zpět. Tito dva brokeři vám nabídnou různé podmínky pro vklady a výběry prostředků. Pojďme se na to tedy podívat blíže.

Porovnání vkladů

Nejprve se zastavme u vkladů. Za to, že na svůj účet vložíte finance, nebudete platit ani jednomu brokerovi žádné poplatky. Což je dobrá zpráva. U CapitalPanda si můžete zvolit mezi dvěma platebními metodami. A to mezi bankovním převodem a platební kartou. Oproti tomu u Interactive Brokers je možné provádět vklady pouze bankovním převodem. Takže budete muset počítat s tím, že převod vašich peněž neproběhne okamžitě.

A pojďme se podívat také na limity. Interactive Brokers vychází vstříc také malým investorům tím, že omezil minimální možnou částku vkladu na pouhou 1 korunu. Maximální možný vklad pak tento broker nijak neomezuje. Značka CapitalPanda oproti tomu nastavil minimální částku poměrně vysoko. A to na 1 000 USD. A pokud budete provádět vklad platební kartou, budete moci vložit maximálně 10 000 USD.

Porovnání výběrů

Stejně jako za vklady, ani za výběry si broker CapitalPanda neúčtuje žádné poplatky. Na rozdíl od brokera Interactive Brokers. U něj totiž budete mít zdarma pouze jeden výběr měsíčně. Za každý další výběr si makléř strhne 300 korun. U obou těchto značek je možné vybírat pouze prostřednictvím bankovního převodu. A pokud jde o limity, Capital Panda nestanovil žádné minimum ani maximum. Interactive Brokers pak stanovil minimální částku výběru na 1 korunu. Žádné maximum však tento broker nestanovil.

Porovnání poplatků u CapitalPanda a Interactive Brokers

Kromě poplatků za vklady a výběry počítejte i s dalšími poplatky. Třeba s těmi za obchodování. A právě na ně se podíváme v této části textu.

Fyzické akcie a ETF

Za obchodování klasických akcií a ETF po vás budou oba brokeři chtít zaplatit spread. Tedy rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou aktiva. Dále u obou z nich počítejte také s komisním poplatkem. CapitalPanda vás strhne poplatek 1 % z objemu každého obchodu. U Interactive Brokers pak bude na výši komisního poplatku záviset na aktivu, které obchodujete. A také na tom, jaký typ účtu u tohoto brokera vedete. Co se týče poplatku za úschovu, ten budete platit pouze u brokera CapitalPanda. Výše tohoto poplatku jsou 2 % ročně z hodnoty vašeho portfolia.

Porovnání poplatků u CFD aktiv

Také za CFD obchodování budete oběma brokerům platit spread. U Interactive Brokers je tento poplatek pouze tržní, u CapitalPanda pak pohyblivý. Počítejte také se swapem. Alespoň tedy v případě, že se rozhodnete držet svou nákupní pozici i po uplynutí obchodních hodin.

Co se týče komisních poplatků, tedy provize za zprostředkování obchodu, brokerovi CapitalPanda je budete platit pouze za obchodování CFD akcií. A u Interactive Brokers bude záviset na tom, jaké aktivum budete obchodovat. A také na typu vašeho účtu.

Porovnání dalších poplatků

Z dalších poplatků budete jistě určitě zvědaví také na poplatek za neaktivitu. Zatímco u Interactive Brokers žádný poplatek za neaktivitu platit nebudete, CapitalPanda vám naúčtuje poplatek 89 EUR po 6 měsících neaktivity.

A pozor si dejte i na poplatek za konverzi měny. Ten budete platit tehdy, když na svůj účet vložíte prostředky v jiné měně, než v níž je veden váš obchodní účet. Výše tohoto poplatku bude záviset na sazebníku vaší banky. Protože právě ta vám tento poplatek strhne.

Porovnání zákaznického servisu a vzdělávání

Zákaznický servis

V průběhu vaší kariéry obchodníka se může stát, že budete potřebovat s něčím poradit. Pokud se to bude týkat vašeho účtu nebo obchodních podmínek vašeho brokera, pak vám s tím může pomoci zákaznická podpora. A právě to je důvod, proč byste měli vědět, jakým způsobem podpora vašeho brokera funguje.

Zákaznický servis obou těchto brokerů můžete kontaktovat emailem a telefonem. U podpory Interactive Brokers můžete navíc využít také online chatu, který najdete na webu brokera. Podpora tohoto makléře je aktivní od pondělí do pátku od 9 do 18 hodin. Česky se s ní ale bohužel nedomluvíte. Na rozdíl od podpory značky CapitalPanda, jejíž zákaznický servis je aktivní nepřetržitě.

Vzdělávání u CapitalPanda a Interactive Brokers

Jak můžete vidět v tabulce, ke vzdělávání svých obchodníků přistupují obě dvě společnosti svědomitě. Na jejich webu totiž můžete najít nejen vzdělávací články a různé analýzy, ale také různá výuková videa. Navíc se u nich můžete registrovat na webináře či semináře.

Porovnání bezpečnosti

Když se budeme bavit o bezpečnosti, je nutné připomenout to, co už v tomto textu zaznělo. Tedy to, že oba brokeři jsou regulovaní a podléhají kontrole evropských úřadů. V případě těchto dvou značek se proto nemusíte bát, že byste skočili na lep nějakým podvodníkům. Jako klient těchto značek se můžete spolehnout na to, že váš obchodní účet bude zajištěn proti zápornému zůstatku. A navíc oba brokeři pojišťují prostředky svých klientů proti jejich úpadku. CapitalPanda až do výše 20 000 EUR, Interactive Brokers pak až do výše 100 000 EUR.

Shrnutí porovnání – CapitalPanda, nebo Interactive Brokers?

Takže CapitalPanda, nebo InteractiveBrokers? Která z těchto brokerských společností lépe vyhovuje vašim požadavkům? Jestli si to chcete ještě nechat projít hlavou, projděte si také naše závěrečné shrnutí v podobě následující tabulky. Najdete v ní plusy a mínusy každého z brokerů.

• Porovnání: Interactive Brokers, nebo eToro?
• Porovnání: Interactive Brokers, nebo Trade360?
• Porovnání: Trade360, nebo Interactive Brokers?
• Interactive Brokers recenze, poplatky, hodnocení 2022
• Porovnání: Interactive Brokers, nebo Lynx?