Porovnání: Interactive Brokers, nebo eToro?

Interactive Brokers, nebo eToro? Oba brokeři mají zvučná jména a velice dobrou pověst u investorů. Proto není divu, pokud vybíráte právě mezi těmito dvěma značkami. Které z nich ale dát přednost? Pokud v tom tápete, pak vám v rozhodování určitě pomůže naše porovnání brokerů. Tentokrát se totiž podíváme právě na tyto dvě brokerské značky.

Prozradíme vám, která z nich vám nabídne širší seznam aktiv k obchodování a lepší podmínky pro vedení účtu. V neposlední řadě budeme mluvit také o poplatcích, bezpečnosti nebo o fungování zákaznického servisu. Takže který z těchto brokerů bude lépe odpovídat vašim požadavkům?

Základní informace

Nejprve si o obou společnostech povězme to nejzákladnější. Interactive Brokers je broker původem z USA. A to konkrétně z New Yorku, kde byl také v roce 1978 založen. O evropské investory se ovšem stará pobočka sídlící v maďarském Budapešti. Jde o regulovanou značku. Vlastní totiž licenci od evropského kontrolního úřadu MNB (Magyar Nemzeti Bank). Ta sleduje činnost tohoto brokera a dbá na to, aby byla v souladu se zájmu jeho klientů.

Brokerská značka eToro byla založená v izraelském městě El Avivo v roce 2007. A evropské obchodníky má na starost evropská pobočka sídlící ve městě Limassol na Kypru. Podobně jako Interactive Brokers jde o regulovanou společnost, které udělil licenci kyperský úřad CySEC (Kyperská komise pro cenné papíry a burzu).

V obou případech tedy jde o regulované brokery, které má ve své evidenci také ČNB (Česká národní banka). Nemusíte proto mít strach, že byste se v případě těchto značek stali obětí podvodníků. Obě značky navíc na trhu fungují již opravdu dlouho. Především pak broker Interactive Brokers, jejíž tradice sahá až do roku 1978. Není tedy problém sehnat zákaznické recenze, které jsou k dispozici na různých diskuzních fórech. A shrnujeme je i my v našich recenzích.

Porovnání nabídky aktiv u Interactive Brokers a eToro

Jaká aktiva najdete v nabídce těchto brokerů? Můžeme říci, že jejich nabídka je opravdu široká. Oba vás totiž nechají obchodovat klasické akcie, a to i ty zlomkové, ETF, kryptoměny a CFD produkty. Interactive Brokers má ovšem širší nabídku, než je tomu v případě eToro. Nabídne vám totiž také dluhopisy, futures a opce.

Porovnání nabídky CFD aktiv

Pokud se podíváme na konkrétní nabídku CFD aktiv, u obou brokerů můžete obchodovat CFD na akcie, ETF, měnové páry na Forexu a indexy. Jestli ale chcete obchodovat CFD na kryptoměnu, u Interactive Brokers nepochodíte. eToro vám to ale umožní. Navíc nabídka CFD komodit u Interactive Brokers se omezuje pouze na kovy. U eToro však můžete obchodovat kromě kovových komodit také ty energetické a zemědělské.

Porovnání podmínek pro CFD obchodování

Podmínky pro CFD obchodování se u těchto brokerů příliš neliší. Proč? Protože jsou oba pod dozorem kontrolních úřadů. A musejí tak dbát také na zásady evropského úřadu ESMA (European Securities and Markets Authority). Mimo jiné tedy musejí respektovat omezení maximální výše finanční páky, s níž mohou obchodovat retailoví obchodníci. Proto také u těchto brokerů můžete obchodovat s pákou maximálně 1:30. A to v případě, že budete chtít obchodovat s hlavními měnovými páry na Forexu.

Pokud ale patříte mezi profesionální obchodníky, pak se vás toto omezení nemusí týkat. V takovém případě totiž můžete brokery požádat o navýšení finanční páky. Interactive Brokers vám takto může navýšit páku až na 1:40. A eToro až na 1:400.

Porovnání obchodních platforem

V oblasti obchodních platforem se oba brokeři rozhodli využít možné konkurenční výhody. A nabízejí své vlastní produkty. Interactive Brokers vás nechá obchodovat na Trader Workstation, Client Portal a na IBKR GlobalTrader. Tyto platformy není možné využívat u žádného jiného brokera. Tedy, s výjimkou brokera Lynx, který funguje jako jeho partner pro české obchodníky a investory. A tak také u této značky budete mít přístup na vlastní obchodní platformu Interactive Brokers jménem Trader Workstation. Také eToro nabízí svou vlastní obchodní platformu. Ta nese jméno tohoto brokera.

U obou značek můžete obchodovat na webové platformě a také můžete využívat mobilní aplikaci. Desktopovou platformu si ovšem můžete stáhnout pouze u Interactive Brokers. A pokud jde o sociální obchodování, také tuto službu nabízí pouze jedna z těchto značek. A to eToro. U Interactive Brokers tedy se sociálním obchodováním nepochodíte.

Porovnání vedení účtu u Interactive Brokers a eToro

Pokud jde o podmínky vedení účtu, velkou výhodou těchto brokerů je časově neomezený demo účet. A to hlavně pro začínající tradery. Jde totiž o cvičný účet, který si můžete zdarma založit a seznámit se na něm s obchodováním, se samotným brokerem i s jeho obchodní platformou. A to bez toho, abyste utratili jedinou korunu z vlastních úspor. K dispozici totiž budete mít virtuální měnu a obchody budou probíhat pouze cvičně. Tedy ne doopravdy. Demo účet si ale mohou založit také zkušení obchodníci. Mohou na něm třeba trénovat nové obchodní strategie.

Co se týče živých účtů, u Interactive Brokers budete mít na výběr z několika typů účtů. A to podle toho, který z nich vám bude nejlépe vyhovovat. eToro více typů účtů nerozlišuje. U obou brokerů si také budete moci vybrat, v jaké měně budete chtít svůj obchodní účet vést. To je důležité hlavně proto, že když poté na svůj účet budete posílat finance, mělo by se jednat právě o měnu, v níž svůj obchodní účet vedete. Vyhnete se tím totiž poplatku za konverzi měny. U eToro se budete muset spokojit buď s EUR, nebo s USD. Interactive Brokers vám pak mimo jiné nabídne také CZK.

Vklady a výběry u Interactive Brokers a eToro

V této části porovnání se podíváme na podmínky pro vklady a výběry z vašeho obchodního účtu u těchto dvou brokerů. Ty se totiž liší v poplatcích, platebních metodách i v nastavených minimálních i maximálních limitech.

Porovnání vkladů

Za vklady na svůj obchodní účet si ani jeden z těchto brokerů neúčtuje žádné poplatky. A pokud jde o platební metody, u eToro máte na vybranou. Rozhodnout se můžete mezi platební kartou, bankovním převodem a internetovou peněženkou. U Interactive Brokers je ovšem možné provést vklad pouze bankovním převodem.

Co se týče limit, oba brokeři vycházejí vstříc menším obchodníkům. Zejména pak značka Interactive Brokers, která omezila minimální částku vkladu na pouhou 1 korunu. U eToro pak můžete vkládat minimálně 50 USD platební kartou a internetovou peněženkou. Bankovním převodem ale budete muset vložit alespoň 500 USD. Maximální možnou částku vkladu ani jeden z brokerů neomezil.

Porovnání výběrů

Zatímco za vklad prostředků na svůj účet u těchto značek neplatíte, u výběrů budete muset s poplatky počítat. eToro vám naúčtuje poplatek 5 USD za každý výběr. U Interactive Brokers budete mít 1 výběr měsíčně zdarma. Za každý další výběr ovšem zaplatíte poplatek ve výši 300 korun. A zatímco u eToro si, stejně jako u vkladu, budete moci zvolit platební metodu, která vám bude nejlépe vyhovovat, Interactive Brokers opět nabízí výběr pouze bankovním převodem.

Když se podíváme na limity, oba brokeři omezili pouze minimální možnou částku pro výběry. U Interactive Brokers opět budete moci vybrat libovolnou částku vyšší než 1 Kč. U eToro pak budete muset vybrat alespoň 30 USD.

Porovnání poplatků u Interactive Brokers a eToro

A jaké poplatky vám tito brokeři nabídnou? Bude obchodování u jednoho z nich výhodnější než u toho druhého? Právě na to se teď společně podíváme.

Fyzické akcie a ETF

Při obchodování klasických akcií a ETF budete u obou značek platit spread. Tedy rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou aktiva. Tento spread bude ovšem pouze tržní. Pokud jde o komisní poplatky, eToro vám nabídne velkou výhodu v tom, že u něj žádné provize neplatíte. Interactive Brokers si pak účtuje různě vysoké komisní poplatky v závislosti na tom, jaké aktivum obchodujete. A také na tom, jaký typ účtu si zvolíte. Poplatek za úschovu si však neúčtuje ani jeden z brokerů.

Porovnání poplatků u CFD aktiv

Také při CFD obchodování budete platit spread. U Interactive Brokers je tento spread opět pouze tržní. U eToro je pohyblivý. Oba brokeři vám také napočítají swap. A to v případě, že se rozhodnete svou pozici držet i přes noc. Tedy po uplynutí obchodních hodin. A počítat musíte také s komisními poplatky. Tentokrát také u značky eToro, která vám strhne poplatek ve výši 0,09 % za každý obchod s CFD akciemi a ETF. Výše komisního poplatku u Interactive Brokers bude opět záležet na obchodovaném aktivu a také na typu vašeho účtu.

Porovnání dalších poplatků

Jistě se budete ptát také na další poplatky. Třeba na poplatek za neaktivitu. V tom přináší velkou výhodu Interactive Brokers. Tento broker si totiž žádné poplatky za aktivitu neúčtuje. Naopak u eToro budete platit 10 USD měsíčně po 12 měsících neaktivity. A pozor byste si měli dát také na poplatek za konverzi měny. Ten vám bude účtován v případě, že na svůj obchodní účet vložíte finance v jiné měně, než v jaké vedete svůj obchodní účet. Tento poplatek vám však bude účtován ze strany vaší banky.

Porovnání zákaznického servisu a vzdělávání

Zákaznický servis

Zastavme se teď u toho, jak funguje zákaznický servis brokerů Interactive Brokers a eToro. Pro ty, kteří by si se zákaznickou linkou rádi popovídali česky, máme smutnou zprávu. Ani jedna z těchto značek totiž nepodporuje český jazyk. Alespoň tedy co se komunikace se zákaznickým servisem týče. Jakýkoli problém ale s podporou obou brokerů vyřešíte v jiném jazyce. Třeba v angličtině.

Zákaznickou podporu obou brokerů můžete oslovit přes online chat a přes email. Podpora Interactive Brokers vám pak bude k dispozici také na telefonu. Kontaktovat ji můžete kdykoli od pondělí do pátku od 9 do 18 hodin. A servis brokera eToro vám bude k dispozici nepřetržitě od pondělí do pátku.

Vzdělávání u Interactive Brokers a eToro

To, že je vzdělávání a neustálé sledování situace na trhu pro obchodníky to hlavní, vědí také tyto dvě brokerské společnosti. Pro své klienty proto připravily bezvadné podmínky ke vzdělávání. Na jejich webu totiž najdete nejen vzdělávací články, videa a různé analýzy. Ale také se u nich můžete přihlásit na různé semináře či webináře.

Porovnání bezpečnosti

Otázku bezpečnosti u těchto dvou brokerů nemusíte řešit. Jak už bylo řečeno, v obou případech jde o zkušené a prověřené brokery, kteří jsou navíc regulované evropskými kontrolními úřady. Účty svých klientů navíc zajišťuje proti zápornému zůstatku. Takže není možné, že byste se na svém obchodním účtu u těchto brokerů dostali do mínusu. I vaše prostředky u nich budou v bezpečí. Budou totiž pojištěné proti úpadku brokerů. u eToro až do výše 20 000 EUR. A u Interactive Brokers dokonce až do výše 100 000 EUR.

Shrnutí porovnání – Interactive Brokers, nebo eToro?

Tak už je vám jasné, který broker lépe splňuje vaše požadavky? Pokud ještě ne, podívejte se ještě na následující tabulku. Najdete v ní shrnutí výhod a nevýhod obchodování u těchto dvou brokerů.

• Porovnání: Interactive Brokers, nebo Trade360?
• Porovnání: Trade360, nebo Interactive Brokers?
• Interactive Brokers recenze, poplatky, hodnocení 2022
• Porovnání: Interactive Brokers, nebo Lynx?
• Porovnání: Interactive Brokers, nebo IQ Option?