XTB a Instaforex. V obou případech jde v oblasti obchodování beze sporu o velmi zvučná brokerská jména. Proto se mohlo lehce stát, že se vám při hledání té správné makléřské společnosti dostaly do hledáčky právě tyto dvě firmy. Pokud se tak skutečně stalo a vy přemýšlíte, kterou z nich si ke svým investicím vybrat, pak vám určitě pomůže přehledné srovnání všech důležitých parametrů. A abyste se s tím nemuseli trápit vy sami, postarali jsme se o to za vás. Vám už jen stačí podívat se na následující porovnání, které jsme pro vás připravili. Určitě vám to usnadní rozhodování.
Základní informace
Když se podíváme na ty nejzákladnější informace o obou společnostech, rychle zjistíme, že jde o dva bezpečné, prověřené brokery. Značka XTB totiž začala fungovat již v roce 2002, Instaforex pak o 5 let později. Tedy roku 2007. Oba brokeři přitom vlastní potřebné licence k tomu, aby mohli fungovat na trhu EU. Konkrétně jim tuto licenci udělil úřad CySEC (Kyperská komise pro cenné papíry a burzu).
Platforma | XTB | Instaforex |
Provozovatel | X-Trade Brokers Dom Maklerski S. A., organizační složka | Trading EU Ltd |
Sídlo provozovatele | Česká republika, Praha | Kypr, Limassol |
Rok založení | 2002 | 2007 |
Licence pro EU | CySEC | CySEC |
Porovnání nabídky aktiv u XTB a Instaforex
V nabídce obchodních instrumentů vítězí na první dobrou XTB. Kromě CFD produktů je u něj totiž možné obchodovat také klasické akcie a ETF. U Instaforex ovšem můžete obchodovat pouze již zmíněné CFD instrumenty.
Broker | XTB | Instaforex |
Klasické akcie | Ano | Ne |
ETF | Ano | Ne |
Dluhopisy | Ne | Ne |
Kryptoměny | Ne | Ne |
Futures | Ne | Ne |
Opce | Ne | Ne |
CFD | Ano | Ano |
Porovnání nabídky CFD aktiv
Také v nabídce CFD aktiv vítězí v naprosté většině XTB. Nabídne vám více CFD na kcie, ETF, komodity a indexy. Největší rozdíl je přitom právě u akcií. Těch lze u XTB obchodovat přes 1 900. Zatímco Instaforex vám jich nabídne pouze 1 432. Abychom ale nebyli nespravedliví, i počet CFD akcií u Instaforex je v porovnání s ostatními brokery nadprůměrný.
Oproti tomu Instaforex vám zase nabídne více měnových párů k obchodování na Forexu a také více kryptoměn. A to úctyhodný počet 72.
Broker | XTB | Instaforex |
Akcie | Více než 1 900 | 1 432 |
ETF | 130 | 61 |
Forex | 57 měnových párů | 82 měnových párů |
Komodity | 23 | 21 |
Indexy | 37 | 21 |
Kryptoměny | 14 | 72 |
Porovnání podmínek pro CFD obchodování
Podmínky pro obchodování CFD jsou u obou těchto brokerů podobné. Je to dáno tím, že oba brokeři musejí respektovat stejná pravidla. Jsou totiž oba regulováni evropským kontrolním úřadem. Nemůžete se tak divit, že výše finanční páky pro retailové obchodníky je u obou brokerů stejná.
Co je ale jiné, je finanční páka pro retailové obchodníky. Ti mohou u XTB zavírat obchody s pákou až 1:200. A u Instaforex se mohou dočkat páky dokonce až 1:500.
Broker | XTB | Instaforex |
Minimální investice | 600 – 3 000 Kč | 500 – 3 000 Kč |
Finanční páka pro profesionály | Až 1:200 | Až 1:500 |
Finanční páka pro akcie | Až 1:5 | Až 1:5 |
Finanční páka pro ETF | Až 1:5 | Až 1:5 |
Finanční páka pro Forex | Až 1:30 | Až 1:30 |
Finanční páka pro komodity | Až 1:20 | Až 1:20 |
Finanční páka pro indexy | Až 1:20 | Až 1:20 |
Finanční páka pro kryptoměny | Až 1:2 | Až 1:2 |
Porovnání obchodních platforem
Nabídka obchodních platforem se u těchto makléřů úplně rozchází. Zatímco společnost XTB vsadila na svou vlastní platformu s názvem xStation5, která je u obchodníků dosti oblíbená, Instaforex spoléhá na klasiku. Tedy na jednu z nejoblíbenějších obchodních platforem, kterou má v nabídce většina brokerů. Jde o MT4 a MT5.
Oba brokeři vás nechají obchodovat prostřednictvím webové a desktopové platformy. A k dispozici vám bude také mobilní aplikace. Pokud ale hledáte makléře, kde budete moci využít i sociální obchodování, pak pochodíte pouze u Instaforex. XTB sociální trading nepodporuje.
Broker | XTB | Instaforex |
Počet obchodních platforem | 1 | 2 |
Obchodní platforma | xStation 5 | MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
Webová platforma | Ano | Ano |
Desktopová platforma | Ano | Ano |
Mobilní obchodování | Ano | Ano |
Sociální obchodování | Ne | Ano |
Porovnání vedení účtu u XTB a Instaforex
Demo účet dnes nabízí naprostá většina online brokerů. XTB a Instaforex nejsou výjimkou. I u nich je možné využít tento cvičný účet zdarma. Liší se ovšem doba, po kterou jej lze využívat. U XTB na to budete mít 30 dní. Instaforex vás ovšem tento účet nechá užívat, jak dlouho jen budete potřebovat. Pozor ale dejte na to, že po měsíci neaktivity dojde k jeho smazání.
Když se podíváme na živé účty, Instaforex vám dá na výběr z několika možností. U XTB to ale budete mít o to jednodušší, že se mezi typy účtů rozhodovat nemusíte. U obou makléřů je možnost vést obchodní účet v různých měnách. A to vedle USD a EUR také v české měně.
Broker | XTB | Instaforex |
Více typů účtů | Ne | Ano |
Demo účet | Omezený na 30 dní | Časově neomezený, smazán bude po 1 měsíci neaktivity |
Měna pro vedení účtu | EUR, USD, CZK | CZK, EUR, USD, PLN, GBP |
Vklady a výběry u XTB a Instaforex
Když jde o vklady a výběry, nejprve si shrňme, co mají tyto společnosti v této oblasti společné. U obou je možnost vybírat mezi třemi platebními metodami. A to mezi platební kartou, bankovním převodem a platbou přes internetovou peněženku. Tento výběr platí pro vklady i výběry. Myslete ale na to, že většina brokerů preferuje pro výběry stejnou platební metodu, kterou jste využili pro vklad. Alespoň do výše tohoto vkladu.
Porovnání vkladů
Za vklady financí u brokera Instaforex žádné poplatky neplatíte. Jinak je to ovšem u XTB, kde počítejte s poplatkem za vklad přes platební kartu. A zatímco XTB si nestanovuje žádné minimální ani maximální limity, u Instaforex je nutné provést první vklad alespoň ve výši 200 až 1 000 EUR. Podle toho, jaký typ účtu jste si zvolili. Poté už může být váš vklad v libovolné výši od 1 USD.
Broker | XTB | Instaforex |
Poplatek | U vkladu platební kartou | Ne |
Platební metody | Platební karta, bankovní převod, elektronická peněženka | Platební karta, bankovní převod, elektronická peněženka |
Minimální částka | Není stanovena | První vklad alespoň 200 – 1 000 EUR (záleží na typu účtu), poté minimálně 1 USD |
Maximální částka | Není stanovena | Není stanovena |
Porovnání výběrů
Poplatky za výběry už najdeme u obou brokerských značek. Konkrétně u XTB zaplatíte za výběr nižší než 3 000. U Instaforex pak máte za určitých podmínek zdarma 1 výběr měsíčně. Za každý další výběr vás už ale čekají poplatky. Dobrou zprávou ovšem je, že ani jeden z makléřů nevyžaduje žádnou minimální ani maximální výši výběru.
Broker | XTB | Instaforex |
Poplatek | 350 Kč u výběrů pod 3 000 Kč | Zdarma 1 výběr v měsíci pro klienty, kteří na svůj účet vložili alespoň 1 000 EUR, každý další výběr za poplatek. Výši poplatků za každou platební metodu najdete v naší recenzi |
Platební metody | Platební karta, bankovní převod, elektronická peněženka | Platební karta, bankovní převod, elektronická peněženka |
Minimální částka | Není stanovena | Není stanovena |
Maximální částka | Není stanovena | Není stanovena |
Porovnání poplatků u XTB a Instaforex
Zaměřme se teď na to, u kterého brokera utratíte více na poplatcích.
Fyzické akcie a ETF
Poplatky za obchodování klasických akcií a ETF samozřejmě není možné porovnat. A to proto, že tato aktiva nabízí pouze značka XTB. Ta je ovšem pro investování do těchto produktů velmi oblíbená. A to už jen proto, že akcie zde obchodujete pouze s tržním spreadem a při dodržení určitých podmínek také bez komisního poplatku. Pokud navíc vaše portfolio nepřekročí hodnotu 250 000 EUR, nebude se vás týkat ani poplatek za úschovu cenných papírů.
Broker | XTB | Instaforex |
Spread | Tržní | Nenabízí klasické akcie a ETF |
Komisní poplatky | 0,2 % za obchod při překročení částky 100 000 EUR měsíčně | Nenabízí klasické akcie a ETF |
Poplatek za úschovu | 0,2 % ročně pokud vaše portfolio překročí hodnotu 250 000 EUR | Nenabízí klasické akcie a ETF |
Porovnání poplatků u CFD aktiv
Při obchodování CFD aktiv čekejte u obou značek pohyblivý spread. Jeho výše se tedy mění v závislosti na situaci na trhu. U Instaforex se ale můžete dočkat i tržního spreadu. Záleží na tom, pro jaký typ účtu jste se rozhodli. Samozřejmostí je pak také swapový poplatek, který oběma brokerům zaplatíte, pokud se rozhodnete setrvat ve své obchodní pozici i po uplynutí obchodních hodin.
U obou brokerů počítejte také s komisními poplatky. U XTB vás nemine provize v případě obchodování CFD na akcie a ETF. U Instaforex pak bude opět záležet na typu účtu, který jste si zvolili.
Broker | XTB | Instaforex |
Spread | Pohyblivý | Pohyblivý, nebo tržní (v závislosti na typu účtu) |
Swap | Ano | Ano |
Komisní poplatky | 0,08 – 0,25 % u CFD akcií a ETF | Záleží na typu účtu a obchodovaném aktivu (ne více než 0,1 % z obchodu) |
Porovnání dalších poplatků
Z dalších poplatků bychom měli určitě zmínit poplatek za neaktivitu, který vás nemine ani u jednoho z brokerů. Značka XTB si strhává poplatek ve výši 10 EUR měsíčně v případě, že necháte svůj účet neaktivní po dobu 12 měsíců. U Instaforex zase počítejte s poplatkem 5 EUR měsíčně již po 3 měsících neaktivity.
A pozor si dejte i na poplatek za konverzi měny. Tedy za převod jedné měny na druhou. Ten se vás může týkat tehdy, když na svůj obchodní účet vložíte finance v jiné měně, než níž jej vedete.
Broker | XTB | Instaforex |
Poplatek za vklad | U vkladu platební kartou | Ne |
Poplatek za výběr | 350 Kč u výběrů pod 3 000 Kč | Zdarma 1 výběr v měsíci pro klienty, kteří na svůj účet vložili alespoň 1 000 EUR, každý další výběr za poplatek. Výši poplatků za každou platební metodu najdete v naší recenzi |
Poplatek za konverzi měny | 0,5 % | Dle sazebníku banky klienta |
Poplatek za neaktivitu | 10 EUR měsíčně po 12 měsících neaktivity | Poplatek 5 EUR měsíčně po 3 měsících neaktivity |
Porovnání zákaznického servisu a vzdělávání
A zastavme se také u toho, jak u těchto značek funguje zákaznický servis a jaké u nich máte možnosti vzdělávání.
Zákaznický servis
Zákaznická linka je u obou těchto brokerů rychlá a ochotná. A co hlavně, domluvíte se s ní i česky. Kontaktovat ji můžete přes online chat nebo přes telefon. A zatímco servis XTB vám poslouží nepřetržitě od pondělí do pátku, u Instaforex se dočkáte odpovědi i o víkendech.
Broker | XTB | Instaforex |
Zákaznický servis v češtině | Ano | Ano |
Způsob kontaktování | Živý chat, email, telefon | Online chat, telefon |
Aktivní | 24 hodin od pondělí do pátku | Nepřetržitě od pondělí do pátku |
Vzdělávání u XTB a Instaforex
Jak už naznačuje tabulka, u obou těchto brokerů máte v oblasti vzdělávání tu nejlepší možnou péči. Na jejich webu najdete vzdělávací články i videa. A u XTB se navíc můžete přihlásit i na různé semináře či webináře. Instaforex ale takovou možnost bohužel nenabízí.
Broker | XTB | Instaforex |
Vzdělávací články na webu | Ano | Ano |
Blog / Akademie | Ano | Ano |
Vzdělávací videa | Ano | Ano |
Semináře / webináře | Ano | Ne |
Porovnání bezpečnosti
Ohledně bezpečnosti nemusíte mít ani u jednoho z makléřů obavy. Ob totiž mají licenci k tomu, aby mohli své služby nabízet i na území České republiky. Jde tedy o regulované společnosti. Jsou proto vázané určitými pravidly, které musejí dodržovat. Mezi ně patří mimo jiné to, že jistí účty svých retailových traderů proti úpadku brokera. V případě Instaforex až do výše 20 000 EUR, a v případě XTB dokonce až do výše 22 000 EUR.
Broker | XTB | Instaforex |
Licence pro EU | CySEC | CySEC |
Rok založení | 2002 | 2007 |
Zajištění proti zápornému zůstatku | Ano | Ano |
Pojištění | Až do výše 22 000 EUR | Až do výše 20 000 EUR |
Shrnutí porovnání – XTB, nebo Instaforex?
Přehled a porovnání těch nejdůležitějších kritérií pro výběr vhodného brokera už tedy máme za sebou. A rozhodnutí je jen a jen na vás. My pro vás můžeme udělat už jen to, že vám ukážeme přehlednou tabulku s porovnáním plusů a mínusů, které skýtá obchodování u těchto dvou brokerských značek. A pokud vás zajímají detailnější informace o těchto společnostech, můžete se podívat i na naše recenze na XTB a Instaforex.
Broker | XTB | Instaforex |
Výhody | Nízké poplatky Široký výběr aktiv Podpora českého jazyka Výborně hodnocená zákaznická linka v češtině Není stanovena minimální ani maximální částka pro vklady a výběry Široké možnosti vzdělávání včetně seminářů / webinářů | Podpora českého jazyka Rychlá zákaznická podpora, lze s ní komunikovat v češtině Časově neomezený demo účet Účet lze vést v české měně Podpora sociálního obchodování Bez poplatku za vklady Výše vkladu pro výběry není omezena, minimální částka pro vklad nízká Dobré možnosti vzdělávání |
Nevýhody | Vyšší zdanění dividend z českých akcií Nepodporuje sociální obchodování Nepodporuje obchodování zlomkových akcií Poplatky za nižší výběry Poplatek za neaktivitu | Nabízí pouze CFD produkty Poplatek za neaktivitu Nemá ve své nabídce vzdělávací semináře a webináře |
1 komentář
Instaforex: 2x zřetelně do telefonu NECHCI nic posílat na e-mail, přesto mi od nich vzápětí dorazila obchodní nabídka.