XM.com, nebo TopTrader? Rozhodujete se, kterému brokerovi dáte přednost? Tak s tím vám v tomto článku hravě poradíme. Přinášíme vám totiž porovnání právě těchto dvou brokerů. Tento text vám tak srovná všechny důležité parametry, které u svého brokera potřebujete znát. A to včetně poplatků, nabízených aktiv i podmínek proobchodování. A nevynecháme mimo jiné ani vklady a výběry.

Základní informace

Dříve, než se do samotného porovnání pustíme, si oba brokery představíme. Oba brokeři jsou původem z kyperského města Limassol. Server XM.com zahájila svou činnost v roce 2009, TopTrader pak vstoupil na trh roku 2014. TopTrader je tedy o něco mladší broker. Ovšem ani u jedné ze značek není problém najít na webu zákaznické recenze. Ty mimochodem zmiňujeme i my v našich brokerských recenzích na XM.com a TopTrader.

Co je ale důležité, oba brokeři jsou regulovaní. Vlastní totiž licenci úřadu CySEC (Kyperská komise pro cenné papíry a burzu). A právě ten bedlivě sleduje činnost obou brokerů a dbá na to, aby jednali v souladu se zájmy svých klientů. Zároveň jsou obě společnosti v evidenci ČNB (České národní banky). U obou makléřů si proto můžete být jisti jejich bezpečností.

Porovnání nabídky aktiv u XM.com a TopTrader

A co u těchto brokerů můžete obchodovat? V nabídce obou značek jsou CFD produkty. TopTrader vás navíc nechá obchodovat také klasické akcie.

Porovnání nabídky CFD aktiv

Pojďme se teď podívat přímo na nabídku CFD produktů. Hned na první pohled vám tabulky může být jasné, že seznam společnosti XM.com čítá více položek. A to především v případě CFD akcií. Těch vám totiž nabídne více než 1 300. Zatímco TopTrader přibližně 450. Také v případě měnových párů na Forexu toho u XM.com najdete více. A to konkrétně 57 měnových párů. U TopTrader přitom jen 48.

Pokud ale budeme mluvit o komoditách, těch má ve své nabídce naopak více TopTrader. Nabízí jich totiž 21. XM.com ovšem pouze 17. V případě indexů jsou pak čísla vyrovnaná. Těch najdete u obou brokerů celkem 14. A jestli plánujete obchodovat CFD ETF či CFD na kryptoměny, pak ani u jedné ze značek nenajdete, co hledáte. Tato aktiva totiž tito makléři ve své nabídce nemají.

Porovnání podmínek pro CFD obchodování

Porovnejme si teď podmínky pro CFD obchodování. Ty se u těchto dvou značek příliš neliší. A není divu. Oba dva brokeři jsou totiž regulovaní evropským kontrolním úřadem. A to znamená, že jsou povinni dodržovat také zásady úřadu ESMA (European Securities and Markets Authority). Jednou z těchto zásad je také omezení výše finanční páky pro retailové obchodníky. To proto, aby pro ně příliš vysoká páka nepředstavovala vysoké riziko. Takže stejně jako u ostatních licencovaných brokerů, také u XM.com a TopTrader můžete zavírat obchody s pákou maximálně 1:30. A to pouze v případě obchodování hlavních měnových párů. U dalších aktiv je pak výše finanční páky nastavená různě. Jak? To zjistíte v tabulce.

Toto omezení výše finanční páky se ovšem netýká ostřílených profesionálů. U těch se totiž předpokládá, že již rizika finanční páky znají a navíc se dobře orientují v tom, jak trh funguje. A tak mohou požádat svého brokera o navýšení finanční páky. A pokud jim tuto žádost broker schválí, mohou své obchody zavírat s vyšší pákou. Konkrétně u brokera XM.com je výše této páky až 1:888, u TopTrader pak až 1:100.

Porovnání obchodních platforem

Ani nabídka obchodních platforem se u těchto brokerských značek příliš neliší. oba totiž sázejí na ověřenou klasiku. Tedy na MetaTrader. Jde o velice oblíbenou obchodní platformu mezi obchodníky. Jde totiž o velmi intuitivní platformu, která navíc disponuje řadou rozšířených funkcí a nástrojů. Proto si ji oblíbí začínající tradeři, ale i náročnější profesionálové. XM.com vás nechá obchodovat na MT4 i na novější, modernější verzi MT5. TopTrader pak pouze na MT5.

U obou značek je možné obchodovat na webové obchodní platformě, kterou bez problémů otevřete ve svém internetovém prohlížeči. Můžete ale využíta také desktopovou platformu, kterou si stáhnete do svého počítače. Alespoň tedy v případě, že máte operační systém Mac, či Windows. A své obchody můžete navíc uskutečňovat také přes mobilní aplikaci. Ta je přístupná pro zařízení s operačními systémy Android a IOS. S mobilní platformou budete mít o svých investicích přehled kdykoli a kdekoli.

A pokud je řeč o sociálním obchodování, tedy o způsobu obchodování, kdy můžete sledovat a kopírovat kroky jiných úspěšných obchodníků, tuto možnost budete mít pouze u TopTrader. XM.com možnost sociálního tradingu nenabízí.

Porovnání vedení účtu u XM.com a TopTrader

Dříve, než se rozhodnete si u daných brokerů otevřít živý účet, myslete na to, že vám oba dávají možnost vést cvičný demo účet. Na něm si můžete vyzkoušet obchodování a seznámit se se svým brokerem. Konkrétně s jeho poplatky a také s obchodní platformou. Navíc si zde můžete vyzkoušet své obchodní strategie, aniž byste utratili jedinou korunu ze svých vlastních úspor. Takže až se rozhodnete pustit se do obchodování přes živý účet, budete už přesně vědět, co a jak. U XM.com není demo účet nijak časové omezený. U TopTrader ovšem budete moci svůj demo účet využívat jen 30 dní.

Až budete mít pocit, že přišel ten pravý čas založit si živý účet, u XM.com budete mít na výběr z váce typů účtu. Budete si tak moci zvolit podle svých preferencí a možností. U TopTrader sice nebudete mít možnost výběru z více druhů účtů. Zato ale budete u tohoto brokera moci vést svůj účet v české měně. U XM.com se ale budete muset spokojit s cizí měnou.

Vklady a výběry u XM.com a TopTrader

Jaké jsou u těchto značek podmínky pro financování účtu? Dosti odlišné. Pojďme si je proto představit blíže.

Porovnání vkladů

Nejprve se zaměříme na vklady. U obou brokerů můžete na svůj účet vkládat prostředky bankovním převodem a platební kartou. U XM.com můžete využít také svou internetovou peněženku. TopTrader si za vklady neúčtuje žádné poplatky. XM.com vám ovšem naúčtuje poplatek v případě mezinárodního bankovního převodu. Ovšem pouze, pokud budete vkládat částku nižší než 200 USD.

Limity pro vklady mají tito brokeři nastavené různě. Značka XM.com má pro všechny platební metody nastvený minimální limit na 5 USD. Horní limit pak nastavený nemá. U TopTrader můžete vložit minimálně 250 USD bankovním převodem a 100 USD platební kartou. Maximální možná částka vkladu je pak u tohoto brokera omezená pouze pro vklady platební kartou. Tímto způsobem můžete vložit maximálně 10 000 USD.

Porovnání výběrů

Také při výběrů můžete u značky XM.com vybírat mezi třemi platebními metodami. A to mezi bankovním převodem, platební kartou a internetovou peněženkou. TopTrader ovšem umožňuje výběry pouze bankovním převodem. Poplatky jsou pak u obou brokerů nastavené stejně, jako je tomu u vkladů. TopTrader si tedy žádné poplatky neúčtuje. Ovšem XM.com vám strhne poplatek, pokud budete vybírat přes mezinárodní bankovní převod částku nižší než 200 USD.

Pokud jde o limity, XM.com má nastavený pouze minimální možný limit výběru. A to na 5 USD. Maximální možný limit výběru tento broker nastavený nemá ani pro jednu platební metodu. Značka TopTrader pak nemá stanovenou ani minimální, ani maximální částku, kterou lze vybírat.

Porovnání poplatků u XM.com a TopTrader

Poplatky jsou často rozhodujícím faktorem, zda se pro daného brokera rozhodnete, či nikoli. Pojďme se proto zaměřit také na to, kolik u daných značek zaplatíte. Začneme u poplatků za obchodování.

Fyzické akcie a ETF

Porovnání poplatků za obchodování klasických akcií a ETF bude velice rychlé. A vlastně ani tak úplně o porovnání nepůjde. XM.com totiž tato aktiva ve své nabídce nemá. TopTrader vás pak nechá obchodovat klasické akcie, nikoli však ETF.

Při obchodování akcií u této značky budete muset počítat s pohyblivým spreadem. Jde o rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou daného aktiva. Výše tohoto poplatku tak broker mění v závislosti na situaci na trhu. A nezapomeňte ani na komisní poplatky. Tedy na provizi za zprostředkování obchodu. Za každý ochod s akciemi si broker účtuje 1 % z objemu obchodu. Minimální částka tohoto poplatku je ovšem 20 EUR. Poplatek za úschovu cenných papírů si však tento broker neúčtuje.

Porovnání poplatků u CFD aktiv

Také u CFD obchodování je třeba počítat se spreadem. Výše tohoto poplatku je opět pohyblivá a liší se v závislosti na daném aktivu. U XM.com se navíc výše tohoto poplatku liší v závislosti na typu účtu, který u této značky vedete. Pokud budete chtít držet svou pozici také přes noc, tedy i po uplynutí obchodních hodin, nezapomínejte na swap. A posledním poplatek za CFD obchodování je komisní poplatek. Broker XM.com si tento poplatek účtuje pouze u účtu XM Zero. Značka TopTrader vám pak bude strhávat poplatek ve výši 0,02 % při obchodování CFD akcií. Minimální částka tohoto poplatku je opět 20 EUR.

Porovnání dalších poplatků

Z dalších poplatků vás pak jistě bude zajímat především poplatek za neaktivitu. Ten bohužel můžete očekávat u obou těchto brokerských značek. Konkrétně XM.com vám strhne poplatek 15 USD po 12 měsících neaktivity. TopTrader strhává svým klientům poplatek za neaktivitu již po 6 měsících neaktivity. Výše tohoto poplatku je až 100 EUR a je strháván měsíčně.

Porovnání zákaznického servisu a vzdělávání

Zákaznický servis

Zákaznický servis je přesně to oddělení, kam se budete moci obrátit v případě, že budete potřebovat vyřešit nějaký problém. Anebo budete jednoduše potřebovat jen poradit. Dobrou zprávou pro české obchodníky je, že značka XM.com umožňuje také komunikaci v české jazyce. U TopTrader se ovšem budete muset spokojit s komunikací pouze v cizím jazyce.

Podporu obou společností můžete kontaktovat přes email a telefon. Servis značky XM.com pak můžete oslovit také přes živý chat, který vám bude k dispozici na jeho webu. Aktivní je denně od 5 do 19 hodin. A podpora TopTrader je vám k dispozici nepřetržitě.

Vzdělávání u XM.com a TopTrader

Vzdělávání je v životě obchodníka velice důležité. Protože když máte přehled o aktuální situaci na trhu a také o jeho fungování, teprve pak mohou být vaše obchody úspěšné. A proto byste měli vědět, jaké možnosti vzdělávání budete mít u svého brokera. Musíme říci, že značka XM.com si dává na vzdělávání svých klientů velice záležet. Na jejím webu totiž objevíte různé vzdělávací články i videa. Navíc se u ní můžete registrovat i k různým seminářům či webinářům. Na druhou stranu TopTarder nedbá na vzdělávání obchodníků vůbec.

Porovnání bezpečnosti

Ohledně bezpečnosti nemusíte mít u těchto značek pochyby. Vzhledem k tomu, že obě mají licenci úřadu CySEC, je pro ně samozřejmostí zajištění účtů svých klientů proti zápornému zůstatku. Navíc budou vaše prostředky, které si u společností uložíte, pojištěné proti úpadku brokera. A to až do výše 20 000 EUR.

Shrnutí porovnání – XM.com, nebo TopTrader?

Ať už máte svým výběrem jasno, či nikoli, připravili jsme pro vás ještě shrnutí v podobě následující tabulky. Díky ní zjistíte, jaké jsou hlavní výhody a nevýhody těchto dvou značek.

• TopTrader recenze, poplatky, hodnocení 2023
• Porovnání: XM.com, nebo Trading 212?
• XM.com recenze, poplatky, hodnocení 2022
• Porovnání: Capital.com, nebo XM.com?
• Porovnání: XM.com, nebo CapitalPanda?