Kladete si otázku, u kterého brokera se vám lépe vyplatí obchodovat? Pokud se právě rozhodujete mezi značkami eToro a TopTrader, můžeme vám hravě pomoci. A to prostřednictvím dnešního porovnání, kde se o těchto dvou značkách dozvíte vše podstatné. A co více, všechny tyto důležité parametry porovnáme. To proto, abyste věděli, který z těchto brokerů bude lépe vyhovovat vašim požadavkům.

Základní informace

Ze všeho nejdříve si ale obě tyto značky představme. Obě společnosti sídlí v kyperském městě Limassol. eToro je přitom o něco starší, a tedy i zkušenější broker. Založen byl totiž již v roce 2007. Zatímco značka TopTrader zahájila svou činnost o 7 let později. Tedy roku 2014.

V obou případech ale můžeme mluvit o seriózních značkách, které již před vámi ověřila řada obchodníků. Svědčí o tom opravdu velká řada zákaznických recenzí, které můžete najít na různých webových diskuzních fórech. Jestli se vám je ale nechce složitě hledat, můžete mrknout také na naše recenze na brokery eToro a TopTrader. I v nich se totiž dočtete o hodnocení samotných klientů.

Navíc jsou oba tito makléři regulovaní evropským kontrolním orgánem. A to znamená, že vlastní potřebné licence pro trh EU. Tu jim oběma udělil kyperský úřad CySEC (Kyperská komise pro cenné papíry a burzu). Ta bedlivě sleduje činnost obou těchto brokerů a dbá na to, aby jednali v zájmu svých klientů a respektovali přitom veškeré předpisy. Stejně tak nalezneme oba tyto brokery také v evidenci ČNB (České národní banky), která nad nimi však dohled nevykonává.

Porovnání nabídky aktiv u eToro a TopTrader

A teď už se pojďme podívat na to, jaká aktiva můžete u těchto značek obchodovat. Oba brokeři vás nechají zavírat CFD kontrakty. A k tomu můžete u obou investovat do klasických akcií. U eToro dokonce i do těch zlomkových. Kromě toho můžete u eToro obchodovat také ETF a kryptoměny. Pokud byste si ale brousili zuby na dluhopisy, futures či opce, pak se budete muset poohlédnout po jiném makléři.

Porovnání nabídky CFD aktiv

Pokud jde o nabídku CFD produktů, můžete v tabulce hned vidět, kdo vám toho nabídne více. Největší rozdíl lze pozorovat v nabídce CFD na akcie. Těch vám eToro nabídce přes 2 000. Značka TopTrader vás jich přitom nechá obchodovat jen zhruba 450. Stejně tak vám nabídce také více podkladových komodit a měnových párů na Forexu. I když nabídka obchodování na Forexu je u těchto brokerů téměř vyrovnaná.

Nelze přehlédnout ani fakt, že u značky eToro můžete na rozdíl od brokera TopTrader obchodovat také CFD na ETF a na kryptoměny. Nicméně vás TopTrader nechá obchodovat více CFD na indexy. I když i v tomto případě je skóre téměř vyrovnané.

Porovnání podmínek pro CFD obchodování

Pokud jde o podmínky pro CFD obchodování. ty se u těchto dvou značek příliš nemění. A není divu. Jde totiž v obou případech o regulované brokery. A tak jsou povinni dodržovat jisté právní předpisy a řídit se zásadami některých úřadů. Mimo jiné jde také o úřad ESMA (European Securities and Markets Authority), který omezil výši finanční páky, s níž mohou obchodovat retailoví tradeři.

Za retailového obchodníka se považují malí individuální obchodníci, kteří navíc s obchodováním často teprve začínají. Nemají tedy zpravidla dostatek zkušeností. Úřad ESMA se proto rozhodl je chránit před příliš vysokou finanční pákou, která by pro ně mohla znamenat příliš vysoké finanční riziko. A tak tento typ obchodníků může u všech brokerů s licencí pro trh EU využít páky maximálně 1:30. A to pouze v případě hlavních měnových párů na Forexu. Při obchodování dalších CFD produktů je pak páka nastavena různě. Podrobnosti najdete v následující tabulce.

Výše zmíněné omezení ovšem neplatí pro profesionální obchodníky. Takže pokud se cítíte jako profík, určitě požádejte svého brokera o status profesionálního obchodníka. Pokud budete splňovat všechny požadavky, není důvod, aby vám jej nepřidělil. V takovém případě ale počítejte s tím, že by se pro vás změnily obchodní podmínky. Mimo jiné by se samozřejmě změnila výše páky, s ní můžete obchodovat. U eToro až na 1:400, u TopTrader pak na 1:100.

Porovnání obchodních platforem

U těchto makléřů si z obchodních platforem vybírat nemůžete. Každý z nich vám totiž nabídne pouze jednu. Každý se nich se přitom vydal jinou cestou. Značka eToro vám nabídne svou vlastní obchodní platformu, která nese jméno tohoto brokera. Nutno říci, že si mnoho obchodníků tuto obchodní platformu velmi chválí. Oproti tomu TopTrader se rozhodl vsadit na jistotu a nabídnout svým klientům MetaTrader. A to konkrétně modernější verzi, tedy MetaTrader 5.

V obou případech můžete svou obchodní platformu využívat hned několika různými způsoby. Prvním z nich je webová verze platformy, kterou není nutné nikam stahovat. Otevřete si ji pohodlně v internetovém prohlížeči jakéhokoli dostupného zařízení. Jestli ale preferujete desktopovou platformu, kterou si můžete stáhnout do svého počítače, tu najdete pouze u značky TopTrader.

Mobilní aplikaci, kterou si můžete stáhnout do svého mobilního zařízení vám ale opět nabídnou oba brokeři. Díky tomu můžete mít své obchody a investice pod palcem skutečně kdykoli a odkudkoli. Stejně tak vám oba tito makléři umožní také sociální obchodování.

Porovnání vedení účtu u eToro a TopTrader

Zejména začínající obchodníky jistě potěší možnost založit si u obou těchto značek cvičný demo účet. A to zcela zdarma. Díky tomuto účtu se můžete předem seznámit se svým brokerem, jeho poplatky, a hlavně s obchodní platformou, kterou díky tomu budete ve chvíli, kdy se rozhodnete pustit se do obchodování naplno, dokonale ovládat. Kromě toho zde máte jedinečnou možnost vyzkoušet si své obchodní strategie, aniž byste ztratili jednou korunu ze svých vlastních úspor. Zatímco u eToro je možné tento účet využívat bez časového omezení, u TopTrader na to máte 30 dní.

Pokud jde o živé účty, ani jedna z těchto značek vám nenabídne více typů účtů. A tak si nemusíte lámat hlavu s tím, který by vám lépe vyhovoval. A pokud vás zajímá měna, v níž můžete svůj obchodní účet vést, u eToro máte na výběr pouze z EUR a USD. Takže poplatku za konverzi měny se zde zřejmě nevyhnete. TopTrader vám pak kromě cizích měn nabídne také CZK.

Vklady a výběry u eToro a TopTrader

V této části porovnání se zaměříme na to, jakým způsobem můžete vkládat a vybírat své finance. V tomto ohledu se oba tito brokeři dosti liší. Jak? Pojďme se na to podívat blíže.

Porovnání vkladů

Při vkladech můžete volit mezi různými platebními metodami. U obou značek si můžete zvolit bankovní převod, nebo platební kartu. eToro vám k tomu nabídne také možnost vkladu přes internetovou peněženku. Ani za jednu z platebních metod si žádný z těchto brokerů neúčtuje žádné poplatky.

Limity však mají oba brokeři nastavené různě. eToro má stanovenou pouze minimální částku pro vklad. Bankovním převodem můžete vložit minimálně 500 USD, u zbylých platebních metod pak alespoň 50 USD. U TopTrader je pak nutné vložit u bankovního převodu minimálně 250 USD a u platební karty 100 USD. Maximální možnou částku pro vklad má TopTrader stanovenou pouze pro platební karty. A to na 10 000 USD.

Porovnání výběrů

Také při výběru finančních prostředků je u eToro možné volit mezi 3 zmíněnými platebními metodami. Ať už si ale vyberete jakoukoli metodu, za každý výběr zaplatíte u této značky poplatek 5 USD. U TopTrader lze vybírat pouze bankovním převodem, nicméně veškeré výběry zde máte bez poplatku.

Limity pro výběr najdeme v tomto případě pouze u brokera eToro. U něj lze totiž vybrat minimálně částku 30 USD. Maximální částka pro výběry však stanovena není.

Porovnání poplatků u eToro a TopTrader

A teď už vzhůru na poplatky. Zajímá vás, u kterého z brokerů se vám obchodování více prodraží? V této části porovnání to zjistíte.

Fyzické akcie a ETF

Fyzické akcie a ETF se vám určitě lépe vyplatí obchodovat u značky eToro. Jde totiž o jednoho z mála brokerů, u nějž můžete tato aktiva obchodovat pouze za tržní spread a navíc bez komisního poplatku. U TopTrader počítejte s pohyblivým spreadem a také s komisním poplatkem ve výši 1 % z objemu obchodu. Minimální částka tohoto poplatku je ovšem 20 EUR. Poplatek za úschovu si pak neúčtuje ani jeden z těchto brokerů.

Porovnání poplatků u CFD aktiv

Také při CFD obchodování počítejte s pohyblivým spreadem. To znamená, že výše tohoto poplatku se odvíjí od aktuální situace na trhu. Oba brokeři vám navíc budou účtovat také komisní poplatky. Tedy provize za zprostředkování obchodu. U eToro budete platit 0,09 % u CFD akcií a ETF. TopTrader si přitom naúčtuje poplatek ve výši 0,02 % u CFD akcií. Minimální výše tohoto poplatku je ovšem opět 20 EUR.

Nezapomínejte přitom ani na swapový poplatek. Ten vám oba brokeři naúčtují tehdy, když se rozhodnete držet svou obchodní pozici i přes noc. Tedy po uplynutí obchodních hodin.

Porovnání dalších poplatků

Zaměřme se také na další poplatky. O těch za vklady a výběry už víte vše podstatné. My si zde ale připomeneme ještě další důležitý poplatek. A to poplatek za neaktivitu. Ten vám za určitých podmínek naúčtují oba brokeři. U eToro budete platit měsíčně 10 USD po 12 měsících neaktivity. U TopTrader pak počítejte s mnohem vyšší částkou. Tento broker si totiž bude strhávat měsíční poplatek až do výše 100 EUR po 6 měsících neaktivity.

Na paměti byste měli mít také poplatek za konverzi měny. Tomu se nevyhnete v případě, že na svůj obchodní účet vložíte finance v jiné měně, než v níž svůj účet vedete. V takovém případě vám vaše banka strhne poplatek za konverzi měny, tedy za převod jedné měny na druhou. Výše tohoto poplatku bude záviset na sazebníku vaší banky.

Porovnání zákaznického servisu a vzdělávání

Také fungování zákaznického servisu a možnosti vzdělávání mohou mít vliv na vaše rozhodování. Proto nevynecháme ani tyto ukazatele.

Zákaznický servis

Zákaznický servis můžete kontaktovat kdykoli, kdy budete potřebovat s čímkoli poradit. S komunikací v češtině ovšem u těchto značek nepočítejte. Podporu značky TopTrader můžete oslovit přes email a telefon. Aktivní je nepřetržitě. A servis brokera eToro vám bude k dispozici na emailu a online chatu, který najdete na webu brokera. Bude tu pro vás nepřetržitě od pondělí do pátku.

Vzdělávání u eToro a TopTrader

Když se podíváme na možnosti vzdělávání, jsou oba tito brokeři v naprostém kontrastu. U eToro máte opravdu mnoho možností. A to včetně vzdělávacích článků, analýz a videí. A dokonce se zde můžete přihlásit na různé semináře či webináře. U TopTrader ovšem nepočítejte s tím, že by se nějakým způsobem staral o vzdělávání svých klientů.

Porovnání bezpečnosti

Ohledně bezpečnosti těchto dvou brokerů bylo již mnoho řečeno hned na začátku tohoto textu. Připomeňme tedy, že jde v obou případech o bezpečné regulované společnosti. Samozřejmostí je po ně zajištění účtů svých klientů proti zápornému zůstatku. A zároveň jsou finance, které jste těmto společnostem svěřili, pojištěné proti úpadku daného brokera. V obou případech až do výše 20 000 EUR.

Shrnutí porovnání – eToro, nebo TopTrader?

Takže který z těchto brokerů u vás zvítězil? Je to značka eToro, nebo TopTrader? Pokud si ještě nejste tak úplně jisti, můžete si pomoci také naším shrnutím. V následující tabulce totiž najdete výhody a nevýhody, které jsme u těchto dvou brokerských společností objevili.

• TopTrader recenze, poplatky, hodnocení 2023
• Porovnání: XM.com, nebo TopTrader?
• Porovnání: TeleTrade, nebo TopTrader?
• Porovnání: TopTrader, nebo Capital.com?
• Porovnání: TopTrader, nebo Purple Trading?