Dnes zaměříme svůj hledáček na Dluhopisomat. Český portál, jehož posláním je spojovat investory s emitenty dluhopisů. Společně se v této recenzi podíváme na to, jak tento server funguje a co od něj můžete očekávat. Zaměříme se samozřejmě také na jeho bezpečnost a na poplatky, které si za své služby účtuje.

Recenze Dluhopisomat rychle a přehledně

Server Dluhopisomat prokazuje službu jak investorům, kteří si zde mohou vybrat mezi řadou emisí dluhopisů, tak i emitentům, kteří zde mohou své emise inzerovat. Investoři si zde přitom mohou být jisti, že vybírají z opravdu bezpečných dluhopisů. Emitenti podle Dluhopisomatu procházejí opravdu přísným výběrovým řízením, přičemž jsou vybráni jen ti opravdu nejbezpečnější z nich.

To nejzákladnější o Dluhopisomat

Dluhopisový portál Dluhopisomat poprvé spatřil světlo světa v roce 2017, kdy byl spuštěn pod záštitou investiční skupiny CFG (Comfort Finance Group). Tu v roce 2010 založili Petr Cimala a Andrej Štaňko. V počátku se zaměřovala za poskytování zajištěných úvěrů a obchody s nemovitostmi. Postupně se specializace skupiny rozšířila také na oblast právních služeb, informačních technologií a nyní i dluhopisů. Aktuálně má pod záštitou 7 realizovaných projektů, přičemž Dluhopisomat je jedním z nich.

V průběhu let se portál soustředil na zefektivňování svých služeb. V roce 2019 se změnil design stránek tak, aby byly pro investory i pro emitenty přehlednější. A v loňském roce začal umožňovat nákup dluhopisů online, což vedlo k rychlejšímu propojení investorů a emitentů. Do současnosti investovalo prostřednictvím této platformy více než 1000 investorů, kteří uskutečnili investice za více než 500 milionů korun.

Co vám Dluhopisomat nabídne

Dluhopisomat poskytuje své služby emitentům i investorům. Funguje to tak, že společnost, která vydala dluhopisy, nabídne svou emisi k inzerci na portálu Dluhopisomat. Ten emitenta a jeho dluhopisy řádně prověří a na základě toho inzerci této společnosti buď povolí, nebo zamítne. Nutné je zmínit, že Dluhopisomat inzeruje pouze korporátní dluhopisy. Tedy ty, které vydaly soukromé společnosti. Státní dluhopisy zde tedy nenajdete.

Poté již na řadu přichází investor, který se rozhodl investovat do dluhopisu a chtěl by najít ty správné cenné papíry. Stačí, aby si otevřel webovou stránku Dluhopisomatu s vstoupil do sekce s nabídkou emisí. Tyto emise jsou v naprosté většině zajištěny. A to buď nemovitostí, nebo jiným aktivem. V době, kdy tato recenze vznikala zde bylo k dispozici celkem 13 emisí, jejichž roční úrok se pohyboval mezi 10 až 13 %.

Nabídka dluhopisů

Ke všem cenným papírům, které na serveru Dluhopisomat najdete, máte dostatek informací. Můžete si tak dostatečně prozkoumat nejen parametry emise, ale i emitenta samotného. Po rozkliknutí jednotlivých nabídek se tak můžete dozvědět, jaký je roční úrok, jaká je minimální investice, rok splatnosti či kolik procent z celkové emise je zainvestováno. Podívat se můžete i na to, čím je emise zajištěna. V neposlední řadě se dozvíte i základní informace o společnosti a podívat se můžete také na výsledky jejího hospodaření. Informace, které zde najdete, jsou opravdu vyčerpávající a navíc transparentní.

Kalkulačka výnosů

U každé z emisí si můžete také spočítat, kolik přesně na své investici vyděláte. Stačí zadat ty správné parametry. Tedy vybrat emisi, která vás zaujala a zvolit částku, kterou hodláte investovat. Kalkulačka vám vyhodnotí, jaká bude vaše měsíční výplata a jaký bude váš čistý výnos.

Srovnávač dluhopisů

Další ze služeb, které Dluhopisomat nabízí, je Srovnávač dluhopisů. Zde se můžete podívat na detailnější informace o 1 800 firemních a státních dluhopisech. Na základě informací z nezávislých zdrojů tak můžete porovnat jejich zajištění, výši ročního úroku i datum splatnosti. Kromě toho si můžete prohlédnout také detailnější informace o emisi i o emitentovi. A pokud se vám bude zdát daný dluhopis jako správná investice, můžete do něj investovat online.

Jak investovat u Dluhopisomat

Pokud vás některá z nabízených emisí dluhopisů zaujme, máte dvě možnosti. Buď dluhopisy nezávazně poptáte. V takovém případě vyplníte krátký dotazník s vaším jménem, příjmením a kontaktními údaji. Tým Dluhopisomatu se vám následně ozve, vysvětlí vám vše ohledně vydání dluhopisu a případně předá kontakt emitentovi.

Druhá možnost je, že se rozhodnete rovnou do dluhopisů investovat. A to online přímo u emitenta. Samotná investice do dluhopisů tedy neprobíhá prostřednictvím serveru – ten zprostředkovává pouze to, že se emitent a daný investor spojí. Samotné objednání dluhopisů, platby, smlouvy a zaslání cenných papírů už poté probíhá právě mezi investorem a emitentem.

Jak si založit účet na Dluhopisomat

V současné době neexistuje na webu pro investory žádná možnost registrace. Takže k tomu, abyste investovali do kterékoli z emisí, nemusíte mít založený účet. Už jen proto, že komunikace ohledně dluhopisů probíhá od odeslání objednávky až po příjem cenných papírů se samotným emitentem.

Poplatky u Dluhopisomat

A kolik za služby, které vám Dluhopisomat zprostředkuje, zaplatíte? Nic. Aktuálně mohou investoři tento server se vším, co jim nabízí, využívat zcela zdarma.

Zákaznický servis a vzdělávání

Hned na začátek musíme vyzdvihnout, že jde o českou společnost. Veškerá komunikace se zákaznickým servisem proto probíhá v češtině. Nebudete mít tedy problém se dorozumět. Stejně tak jsou česky i všechny vzdělávací materiály.

Zákaznický servis

Když budete mít jakékoli otázky, můžete se nejprve mrknout do rubriky často kladených dotazů. Pokud vás ale bude zajímat něco, co v této rubrice nenajdete, není problém kontaktovat zákaznickou podporu. Ta je k dispozici každý všední den od 9 do 18 hodin. Oslovit ji můžete emailem nebo telefonicky. Zavolat můžete vy sami. A stejně tak můžete požádat o zpětné zavolání, kdy si navolíte datum a čas, kdy by vám měl tým podpory zavolat. Kromě toho můžete podpoře zanechat zprávu a k tomu své kontaktní údaje. Zákaznický servis vás následně kontaktuje s odpovědí na váš dotaz.

Vzdělávání

Přestože Dluhopisomat nabízí pouze inzerci emisí a spojení investora s emitentem, nabízí svým klientům také možnost vzdělávání. A to jednak tak, že je vzdělává v oblasti různých druhů dluhopisů a vysvětluje různé termíny z oblasti obchodování, jednat tak, že jim poskytuje články na svém blogu. Zde jsou k dispozici novinky a provádí je světem investic.

Bezpečnost

Dluhopisomat nepatří mezi společnosti, které zprostředkovávají obchodování s jakýmkoli aktivem. Proto této společnosti nesvěřujete své finance, které by pak ona sama měla dále investovat. Platby za pořízení cenných papírů totiž pořizujete přímo u jejich emitentů. Ti jsou vybírání opravdu pečlivě na základě 45 kritérií. A údajně projde pouze 1 ze 17, což opravdu není mnoho. Můžete si tak být jisti, že narazíte opravdu na ty nejbezpečnější z nich. Kritéria hodnocení jsou následující:

Zkušenosti s Dluhopisomatem

Hodnocení klientů, které můžeme najít na webu, jsou velice kladné. Investoři si zde chválí přehlednost webu a také filtrování jednotlivých emitentů. Podle jejich reakcí chodí výplaty pravidelně tak, jak mají. Najdeme recenze i od lidí, kteří se rozhodli do dluhopisů inzerovaných na této platformě investovat opakovaně. Pravděpodobně mají tedy předchozí pozitivní zkušenost.

Recenze Dluhopisomat – shrnutí

Dluhopisomat je ideálním místem pro ty, kteří chtějí investovat do dluhopisu od opravdu prověřeného emitenta. Vybrat si zde můžete cenné papíry od různých společností z různých oborů, které nabízejí různé roční úročení, minimální výši investice a také různou délku splatnosti. Všechny detailní informace na jednom místě o jednotlivých emisích si tu přitom můžete projít zcela zdarma. Server v současné době funguje 6 let, což není příliš dlouho. Když se ale podíváme na zákaznické recenze, můžeme říci, že zprostředkovává investorům opravdu dobré služby.

• Dluhopisy, vše, co potřebujete vědět
• Wood Seeds: vše o společnosti a jejích dluhopisech
• Akademie
• Akcie
• Interactive Brokers recenze, poplatky, hodnocení 2022