Obchodování na burze už dlouho není výhradou bank, nadnárodních korporací a jiných velkých společností. Právě naopak. Obchodování s deriváty je nyní velice známé právě u malých traderů. Ti se snaží získat na odhadu dalšího vývoje ceny podkladového aktiva. CFD obchodování nabízí investorům plno brokerů. Můžete u nich zavírat obchody se všemi možnými aktivy. Stačí si jen vybrat takový CFD aktivum, který je podle vás nejvíce perspektivní. Že nevíte, co je to CFD? Tak se s ním pojďte seznámit.

Co je to CFD?

Investice do CFD je prostě praktičtější. Představte si, že jako trader zjistíte, že je nyní skvělá příležitost pro investování do pšenice. Sledujete vývoj trhu a je jasné, že její cena bude růst. Proto se rozhodnete, že koupíte 20 tun pšenice a až bude vhodná chvíle, prodáte ji. Ale umíte si představit, že vám před dům vysypou 20 tun pšenice? Máte místo na to, abyste ji uskladnili, než ji odvezete těm, kteří ji od vás koupí? A budete mít techniku na to, abyste ji převezli?

Troufáme si říci, že jako malý trader nechcete, nebo dokonce nemůžete nic z toho zařídit. A právě proto je tu obchodování s CFD. Kontrakty CFD umožnily vstoupit na trh i takovým obchodníkům, kteří by rádi investovali na základě odhadu ohledně růstu a poklesu cen různých aktiv. A právě na tomto principu jsou CFD obchody postaveny. Ať už se jedná o už zmíněné komodity, krypto, měnové páry na forexu, akcie, či indexy. Stačí koupit, nebo prodat CFD aktiva a není nutné řešit nic okolo.

Takže co je to CFD? CFD neboli Contract for difference znamená v překladu kontrakt na vyrovnání rozdílů. Jde o smlouvu, kterou dvě strany uzavírají v případě, že obchodují s finančními deriváty. Obě se tím zavážou vyrovnat rozdíl mezi vstupem a výstupem z obchodu. To pro CFD tradera může znamenat zisk, nebo naopak ztrátu. Záleží na tom, jak dobře budou vývoj ceny podkladového aktiva odhadl.

Derivát a podkladové aktivum

Co je to CFD už teď víte. Pojďme si ještě říci něco o dvou pojmech, které jsou pro obchody s CFD hlavní. Těmi jsou derivát a podkladové aktivum CFD. Zjednodušeně můžeme říci, že derivát je odvozenina od podkladového aktiva. Podkladová aktiva jsou jakákoli aktiva, s jejichž cenou budete chtít obchodovat. Můžete si zvolit cokoli, co váš broker nabízí a co vám bude vyhovovat. Může to být již zmíněná pšenice, ropa, Bitcoin… Prostě cokoli. CFD transakcím se meze nekladou.

Vy ale při CFD obchodování nebudete zavírat obchody s reálnými aktivy. Pouze s jejich deriváty. Jejich cena se přitom bude hýbat stejně jako cena daného aktiva. Nemůžete proto reálně čekat 20 tun pšenice a ani to, že vám na účet přijdou americké dolary v případě, že je koupíte na Forexu.

Ale o to malý trder ani nestojí. Rozhodl se totiž pouze odhadovat budoucí vývoj ceny. A na něm buď vydělá, nebo naopak prodělá. Pokud cenový pohyb odhadl dobře, druhá strana mu rozdíl ceny doplatí. To pro něj znamená zisk. Pokud se ve svém odhadu naopak utnul, musí druhé straně rozdíl doplatit on. V tom případě prodělává. To je princip tohoto způsobu obchodování.

CFD obchodování

Investice do CFD má svá specifika. A o těch byste měli vědět. Proto se pojďme si nyní říci něco základních principech CFD. Každá investice nese určité riziko. A proto dříve, než vás FCD aktiva naplno pohltí, dobře se na to připravte. Ideální je si za tímto účelem založit demo účet. Ty dnes nabízí většina brokerů. A to zdarma. Umožní vám to seznámit se se základními pravidly pro investice. Získáte virtuální měnu, se kterou můžete na základě svého odhadu o vývoji trhu zavírat obchody. My vám dnes představíme alespoň dva základní principy pro CFD obchodování. Je jím pákový systém a také možné pozice, do nichž můžete vstoupit.

Pákový systém

Při investování do CFD byste měli počítat s pákovým systémem. Jde o to, že k tomu, abyste vstoupili do dané pozice, není nutné mít plnou částku k pokrytí vaší objednávky. To znamená, že vám ke koupi vámi daného CFD aktiva stačí jen určité procento z plné ceny. Tato vaše počáteční investice se nazývá marže. Pokud tedy budete zavírat obchod s pákou 1:15, bude celkový objem objednávky 15krát vyšší než vaše marže.

Zatím to zní jako výhoda, že? Co když vám ale povíme, že je to také 15krát vyšší risk? Obchodování s pákou totiž znamená, že i vaše zisky a ztráty se budou násobit. Pokud je tedy váš odhad pohyby ceny úspěšný, bude váš zisk několikanásobně vyšší. Pokud ale uděláte chybu a uzavřete pro vás nehodný CFD obchod, i vaše ztráty se znásobí. Takže vaše zisky i ztráty z obchodu poté budou mnohonásobně vyšší než vaše původní marže.

CFD aktiva vám tedy mohou pěkně zavařit, nebo z vás naopak udělat boháče. Výhoda to jistě bude v tom případě, že jste úspěšný CFD trader. V opačném případě to může být problém. Výhoda jistě spočívá i v tom, že při investování do CFD si můžete celkem dobře vydělat i na menších obchodech. A stejně tak i při malých pohybech cen. V tom jsou výhody tohoto typu obchodování.

Pokud tedy chcete kariéru profi tradera, bude pro vás páka velice důležitá. Zatímco páka pro retail tradery je omezená úřady, profi traderům spousta brokerů vychází vstříc a nechá je páku zvýšit. Je k tomu ale nutné doložit, že jste tradeři s praxí a umíte ve světě obchodů chodit. 

Pozice u CFD

Důležité u CFD aktiv je, že coby tradeři můžete vydělat nejen na růstu, ale i na poklesu ceny. U CFD obchodů totiž můžete držet do dvě různé pozice. Podle toho, zda chcete spekulovat na růst ceny aktiva, nebo naopak o jejím poklesu, vstoupíte do některé pozice. Máte možnost výběru mezi krátkou a dlouhou pozicí.

Pokud zahájíte krátkou pozici, budete spekulovat na pokles ceny daného CFD aktiva. Znamená to, že zahájíte prodej aktiva, které reálně nemáte. Musíte si jej tedy půjčit od brokera, nebo některého z jeho klientů. Když naopak zahájíte dlouhou pozici, spekulujete na růst ceny aktiva. Vstupujete tedy do prodejní pozice. Při obchodování s CFD nemá dlouhá a krátká pozice nic společného s délkou držení pozice. CFD aktiva můžete mít, jak dlouho budete chtít.

Alespoň tedy v případě, že na účtu budete mít dost financí. A to pro případ prodělečných CFD obchodů. V opačném případě vás bude broker vybízet k doplnění marže. A pokud tak neučiníte, může broker vaši pozici sám uzavřít. Pokud naopak marži doplníte, držení pozice nákupu, nebo prodeje CFD aktiv vám zůstává.

Jak začít obchodovat CFD

Investovat do CFD může dnes každý. Stačí k tomu počítač a připojení k síti. CFD aktiva dnes nabízí velký počet CFD brokerů. Založení účtu trvá jen pár minut a je k tomu třeba jen vyplnit email a zvolit si heslo. Tím si založíte demo účet, který je zejména pro tradery bez praxe velice užitečný. Ale i pro profi tradery. Ti si díky demo účtu mohou zkusit, zda jim investice u daného brokera budou vyhovovat.

Využívání demo účtu bývá časově omezeno. Proto pokud budete chtít dále zavírat CFD obchody, musíte dokončit registraci a otevřít si reálný účet. Tady se už ale na virtuální měnu nehraje. Půjde o vaše peníze. K tomu je třeba vyplnit osobní údaje a poté účet ověřit. K tomu je třeba zaslat kopie dvou dokladů. Jednak kopii průkazu s fotkou. Tím ověříte svou identitu. Na druhé kopii musí být vaše adresa. Bez ověření není možné z účtu vybírat peníze.

Pak už stačí vybrat vhodné aktivum a začít na ně zavírat obchody. Důležité je ověřit si, zda opravdu nakupujete a prodáváte CFD aktiva. Někteří brokeři totiž nabízejí i malým obchodníkům nákup nejen CFD, ale i fyzických akcií. V tom případě nejde jen o derivát daného aktiva. Stali byste se opravdu držiteli akcie. Od toho vás samozřejmě nijak neodrazujeme. Neobchodovali byste ale s CFD aktivem.

Nejen při zavírání CFD obchodů musíte počítat také s různými poplatky ze strany brokera. Patří mezi ně spread. Jde o rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou vámi daného aktiva. Tyto poplatky bývají u CFD aktiv vyšší, protože si u nich broker obvykle neúčtuje komisní poplatek. Tedy provizi za obchod. Dále byste měli myslet také na poplatek za neaktivitu. Ten po vás broker bude chtít v případě, že po určitou dobu z vašeho účtu nezavřete žádný obchod.

Akcie

Co je to CFD akcie? Jak už bylo řečeno, někteří makléři vám umožní vybrat si mezi investicí do fyzických akcií a CFD aktiv. Základní rozdíl mezi nimi je jasný. Zatímco při nákupu fyzické akcie vám cenný papír opravdu patří, při CFD obchodu je akcie pouze podkladové aktivum. A vy spekulujete na vývoj jeho ceny. Jak je to ale s dividendami a právem hlasovat?

CFD akcie nepřenáší na tradera právo hlasovat, jako je tomu u fyzické akcie. Nestáváte se tedy reálným akcionářem, který má nárok podílet se na dalším vývoji firmy. U dividend je to ale naopak. I držitel CFD akcie má nárok na dividendy. Tedy, pokud je daná firma vyplácí.

Výhody a nevýhody

Teď už víte, co je to CFD. Takže vyplatí se do těchto aktiv investovat? Na to není jasná odpověď. Má to svá pro i proti. Samotné rozhodnutí už je na vás. Jisté však je. Že tento způsob obchodování je nyní mezi malými tradery velice známé. Aby taky ne, když jim právě CFD aktiva otevřely bránu pro vstup do světa obchodů. Připomeňme si tedy hlavní plusy a mínusy CFD aktiv.

Související témata

• Obchodování s akciemi. Jak na to a na co si dát pozor?
• Co je to Bitcoin – vše co potřebujete vědět
• Komodity – co to je a jak je obchodovat?
• IQ Option recenze, poplatky, hodnocení 2022
• Bernstein Bank recenze, poplatky, hodnocení 2022