Porovnání: XM.com, nebo FBS?

Rozhodujete se, u kterého brokera si otevřít účet a začít obchodovat? Jestli je lepší broker XM.com, nebo FBS? Tento článek vám pomůže udělat si v tom jasno. Tentokrát jsme pro vás totiž připravili porovnání, v němž srovnáme všechny důležité parametry. Věnovat se budeme právě brokerům XM.com a FBS. Zajímá vás, jaké vám nabídnou služby nebo třeba to, jaké jsou u nich podmínky pro vklady a výběry? To a mnohem více se dozvíte v tomto textu.

Základní informace

Hned na začátek si o obou společnostech povězme ty nejdůležitější informace. Obě toho mají dosti společného. Mají totiž sídlo v kyperském městě Limassol. A zároveň obě začaly fungovat v roce 2009. Dá se tedy předpokládat, že budou obě stejně zkušené.

Navíc je pravdou, že na trhu fungují již více než 10 let. Takže jsou dostatečně prověřeni svými klienty. Kdyby vás tedy zajímalo, co o nich ostatní obchodníci říkají, není problém si dohledat zákaznická hodnocení na různých diskuzních fórech na webu. Pokud se vám ale nechce hledat, stačí se podívat na naše recenze na XM.com a FBS. I zde najdete informace o tom, jak tyto brokery hodnotí jejich klienti.

Další věc, kterou mají obě značky společnou, je, že obě vlastní licence, které je opravňují nabízet své služby také na území států Evropské unie. A tedy také na území České republiky. Tuto licenci jim udělil kyperský kontrolní úřad CySEC (Kyperská komise pro cenné papíry a burzu). Ta má za úkol sledovat činnost obou brokerů a kontrolovat, zda dodržují předpisy a jednají v zájmu svých klientů. Kromě toho najdeme obě společnosti také v evidenci ČNB (České národní banky), která nad nimi ale nevykonává dohled.

Porovnání nabídky aktiv u XM.com a FBS

Když se podíváme na to, jaké služby vám značky XM.com a FBS nabídnou, zjistíme, že jsou v obou případech stejné. Oba brokeři vás totiž nechají zavírat pouze CFD kontrakty. Takže fyzická aktiva jako jsou třeba klasické akcie či dluhopisy u nich nenajdete. Takže jestli plánujete obchodovat jiná aktiva než CFD, pak musíte hledat u jiného brokera.

Porovnání nabídky CFD aktiv

Podívejme se ještě, jak je to s počtem CFD produktů, které vám tyto značky nabídnou. Tabulka nám jasně ukazuje, že téměř ve všech oblastech vítězí makléř XM.com. Opravdu velký rozdíl můžeme pozorovat v nabídce CFD na akcie, kterých vám tato značka nabídne více než 1 300, přičemž FBS zhruba 100. Poměrně velký rozdíl je také v nabídce měnových párů na Forexu. těch lze u XM.com obchodovat 57, u FBS ale jen 43. Menší rozdíly v nabídce aktiv, kde ale rovněž vítězí XM.com, najdeme také u CFD na komodity a na indexy.

Jiná situace je ovšem u CFD na kryptoměny. Tyto produkty totiž u XM.com nenajdeme. U FBS ale můžete vybírat ze 30 kryptoměny a 83 měnových párů. Což není vůbec málo. A pokud jde o CFD na ETF, ty nejsou v nabídce ani jednoho z brokerů.

Porovnání podmínek pro CFD obchodování

Oproti tomu podmínky pro CFD obchodování se u těchto dvou značek téměř neliší. Především pokud se podíváme na výši finanční páky pro obchodování s CFD produkty. Důvod je jednoduchý. Oba brokeři jsou přeci regulované evropským kontrolním orgánem. A je proto jejich povinností dodržovat určité předpisy. A mezi ně patří také nařízení evropského úřadu ESMA (European Securities and Markets Authority).

Ten omezil výši finanční páky, s níž mohou obchodovat retailoví tradeři. Tedy malí individuální obchodníci, kteří s obchodováním často teprve začínají. A tak se předpokládá, že by pro ně využití příliš vysokého pákového efektu mohlo být příliš riskantní. Úřad ESMA proto rozhodl, že mohou obchodovat maximálně s pákou až 1:30. A to pouze v případě hlavních měnových párů na Forexu. Pro ostatní produkty je pak výše této páky stanovena různě. Pro více informací se podívejte do tabulky.

Toto omezení se ovšem netýká profesionálních obchodníků. Takže jestli se cítíte jako profík a chcete zavírat své obchody s vyšší pákou, pak určitě požádejte svého brokera, aby vám udělil status profesionálního obchodníka. Pokud budete splňovat všechny požadavky, jistě to nebude problém. Následně je pak možné obchodovat u XM.com s pákou až 1:888, u FBS pak až 1:500. Mějte ovšem na paměti, že se pro vás změní také další parametry. Například nebudete moci spoléhat na zajištění účtu proti zápornému zůstatku.

Porovnání obchodních platforem

Co se týče obchodních platforem, z nich vám dají na výběr oba dva brokeři. Oba se přitom spoléhají na prověřený Metatrader, který dnes najdete v nabídce většiny online brokerů. A to proto, že vyhovuje jak začínajícím, tak i náročnějším pokročilým traderům. U obou brokerů můžete využít služby jak tradiční platformy MT4, tak i její novější verze MT5. FBS k tomu navíc přidá i svůj vlastní produkt s názvem FBS Trader.

U obou brokerů lze využít obchodní platformu hned několika způsoby. A to jako webovou verzi, desktopovou verzi, ale i jako mobilní aplikaci, díky níž budete mít své obchody pod kontrolou opravdu kdykoli a kdekoli. Pokud jde ale o sociální obchodování, to vám nenabídne ani jedna z těchto značek.

Porovnání vedení účtu u XM.com a FBS

Ještě předtím, než si založíte svůj účet u jednoho z těchto brokerů, myslete na to, že máte možnost založit si u nich demo účet zdarma. Značka FBS vám dokonce nabídne dva typy těchto cvičných účtů. Jednak u ní naleznete standardní demo účet, jednak centový demo účet. Značka XM.com vás nechá váš demo účet využívat neomezeně dlouho. U FBS pak bude záležet na tom, pro jakou platformu jste se rozhodli. Na MT4 můžete svůj účet využívat po dobu 90 dnů, na MT5 pak bez časového omezení.

Před založením živého účtu se nejdříve rozmyslete, jaký druh tohoto účtu budete chtít založit. Oba brokeři vám totiž nabídnou hned několik typů účtů, přičemž každý z nich přináší jiné výhody. Vyberte si tedy takový, který vám bude nejlépe vyhovovat. Obě značky vám ovšem pro vedení účtu nabídnou pouze cizí měnu. Zřejmě se u nich tedy nevyhnete poplatkům za konverzi měny.

Vklady a výběry u XM.com a FBS

Pro vklady a výběry si lze u obou brokerů zvolit mezi několika platebními metodami. Patří mezi ně bankovní převod, platební karta a internetová peněženka. V případě poplatků a minimálního a maximálního omezení částky vkladu a výběru se ale tito dva brokeři rozcházejí. Pojďme se proto podívat na to, jaké jsou u těchto makléřů podmínky pro vklady a výběry finančních prostředků.

Porovnání vkladů

Za vklady finančních prostředků si značka FBS neúčtuje žádné poplatky. Oproti tomu u XM.com zaplatíte poplatek při vkladu mezinárodním bankovním převodem u částky nižší než 200 USD.

Když se podíváme na limity, oba brokeři omezili pouze minimální možnou výši vkladu. Značka XM.com na 5 USD pro všechny platební metody. U FBS pak počítejte s původním vkladem mezi 1 USD až 100 EUR podle toho, jaký typ účtu jste si zvolili. Poté už je možné vkládat minimálně 1 až 10 EUR v závislosti na zvolené platební metodě.

Porovnání výběrů

Stejně jako tomu bylo u vkladů, ani za výběry si značka FBS neúčtuje žádné poplatky. U XM.com ale opět zaplatíte za výběry mezinárodním bankovním převodem u částek nižších než 200 USD.

Když se podíváme na limity, u výběru je má stanovené pouze XM.com. U něj lze vybírat minimálně 5 USD. Maximální možná částka výběru není nijak omezena.

Porovnání poplatků u XM.com a FBS

Jistě vás bude zajímat také to, kolik u těchto dvou značek zaplatíte na poplatcích. V této části porovnání se proto zaměříme právě na poplatky. Nejprve se zaměříme na ty za obchodování.

Fyzické akcie a ETF

Porovnání poplatků za obchodování klasických akcií a ETF není možné porovnat. A to proto, že ani jedna z těchto značek tato aktiva nenabízí.

Porovnání poplatků u CFD aktiv

Za obchodování CFD produktů zaplatíte u obou brokerů spread. Tedy rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou aktiva. Výše tohoto poplatku je pohyblivý. To znamená, že se mění v závislosti na aktuální situaci na trhu. Jeho výše ale závisí také na aktivu, které obchodujete, a na typu obchodního účtu, který jste si zvolili.

Oba brokeři si navíc účtují také komisní poplatek, což je vlastně provize za zprostředkování obchodu. Setkáte se s ním ovšem jen u některých typ účtů. XM.com si jej účtuje pouze při obchodování přes účet XM Zero. FBS si pak účtuje poplatek 0,7 % z objemu obchodu na účtech Standard. A u účtu Crypto počítejte s poplatkem 0,5 % při otevření 0,5 % při uzavření obchodní pozice.

Opomenout nesmíme ani swapový poplatek, který vám oba brokeři naúčtují ve chvíli, kdy se rozhodnete držet svou obchodní pozici i po uplynutí obchodních hodin.

Porovnání dalších poplatků

Z dalších poplatků považujeme za důležité zmínit poplatek za neaktivitu. V tomto případě si jej účtuje pouze značka XM.com. Ta si nejprve po 12 měsících neaktivity strhne 15 USD, poté si bude měsíčně strhávat poplatek 5 USD.

A vzhledem k tomu, že ani jeden z brokerů vás nenechá vést účet v českých korunách, může se vás týkat také poplatek za konverzi měny. Neboli za převod jedné měny na druhou. Výše tohoto poplatku se odvíjí od sazebníku vaší banky.

Porovnání zákaznického servisu a vzdělávání

Přehled byste měli mít také ohledně fungování zákaznického servisu a možnostech vzdělávání. A právě na to se zaměříme v této části porovnání.

Zákaznický servis

Zákaznický servis může každý klient využít kdykoli, kdy bude potřebovat s čímkoli pomoci. Podporu obou brokerů lze kontaktovat přes online chat, který je k dispozici na webu obou brokerů, dále pak přes email či telefonicky. A zatímco u XM.com je možné domluvit se česky, u FBS budete muset spoléhat na své znalosti cizího jazyka. Servis značky XM.com je aktivní každý den od 5 do 19 hodin, FBS dokonce neustále.

Vzdělávání u XM.com a FBS

Jak můžete vidět v tabulce, možnost vzdělávání jsou u obou těchto brokerů opravdu široké. Na jejich webu najdete různé vzdělávací materiály včetně článků, analýz trhu, ale také vzdělávacích videí. Dokonce se u nich můžete registrovat na různé semináře či webináře.

Porovnání bezpečnosti

Ohledně bezpečnosti můžeme říci, že se nemáte čeho bát. Obě tyto značky jsou regulované a zákaznicky ověřené. Nejde tedy o žádné podvodníky. Finance svých klientů uchovávají na oddělených účtech a jejich obchodní účty zajišťují proti zápornému zůstatku. Navíc jsou finance, které svěříte do rukou brokera, chráněné proti jeho úpadku. A to až do výše 20 000 EUR.

Shrnutí porovnání – XM.com, nebo FBS?

Doufáte, že jsme vám tímto porovnáním pomohli sesumírovat si všechny důležité parametry, a vy se tak můžete v klidu rozhodnout pro značku, která vám osobně bude nejlépe vyhovovat. Na závěr vám přinášíme ještě shrnutí v podobě následující tabulky. Najdete v ní porovnání hlavních výhod a nevýhod, které jsme u brokerů XM.com a FBS nalezli.

• FBS recenze, poplatky, hodnocení 2023
• Porovnání: FBS, nebo CapitalPanda?
• Porovnání: FBS, nebo Instaforex?
• Porovnání: FBS, nebo FxPro?
• Porovnání: XM.com, nebo Trading 212?